Wywiad z Giorgio Mottironi, dyrektorem ds. strategii w zrównoważonej platformie finansowania społecznościowego Ener2Crowd.

Pomimo tego, że platformy crowdfundingowe działają jako pośrednik między inwestorami a fundraiserami, ich rola jest kluczowa w zrozumieniu poziomów ryzyka projektu, zwłaszcza jeśli chodzi o złożone branże, takie jak energia odnawialna. Przyjrzyjmy się zrównoważonemu crowdfundingowi.

Dziś naszym gościem jest Giorgio Mottironi, dyrektor ds. strategii w Ener2Crowd. Ener2Crowd.

Giorgio, dziękuję za dołączenie do nas dzisiaj! Czy mógłbyś opowiedzieć nam trochę o swojej platformie?

Pomysł Ener2Crowd narodził się w 2018 roku i stał się platformą operacyjną na początku 2020 roku. Jesteśmy pierwszą włoską platformą crowdfundingu pożyczkowego w pełni poświęconą zielonym projektom, których celem jest redukcja emisji CO2 (lub gazów cieplarnianych). Obecnie jesteśmy największą społecznością inwestującą w sposób zrównoważony i etyczny, składającą się z około 6 000 subskrybentów i ponad 1 000 osób, które już stały się beneficjentami zielonych zysków.

Chcemy stać się największym rozproszonym i inkluzywnym zielonym funduszem inwestycyjnym: wiemy i wierzymy, że jedynym sposobem na stworzenie zrównoważonej przyszłości jest zrobienie tego z ludźmi i dla ludzi. Dlatego każdego dnia współpracujemy z profesjonalnymi operatorami, aby dzielić się ogromną wartością ekonomiczną i społeczną, która jest zablokowana w "modelu kopalnym jak zwykle" - gdzie niedobór, konkurencja, drapieżnictwo, kolonizacja i centralizacja są głównymi czynnikami biznesowymi - dając ludziom możliwość finansowania i wspierania projektów związanych z wytwarzaniem energii ze źródeł odnawialnych, efektywnością energetyczną, gospodarką o obiegu zamkniętym i zrównoważonymi praktykami - ulepszając model, w którym obfitość, współpraca, integracja, dystrybucja inspirują i napędzają zbiorowy postęp.

Ener2Crowd oferuje dwa rodzaje punktacji: wewnętrzną i zewnętrzną, czy mógłbyś wyjaśnić, jakie są różnice i jak one działają?

Ener2Crowd oferuje unikalny system punktacji, którego celem jest przedstawienie perspektywy wartości szansy: nazywa się EnerSCORE i jest bezpośrednio związany ze stopą procentową inwestycji.

Chcieliśmy stworzyć spójny wskaźnik, który pomógłby inwestorom ocenić ryzyko możliwości i dostosować je do ich "apetytu". Ma on formę "litery" (A, B+, B, B-), ale odpowiada liczbie obliczonej za pomocą autorskiego algorytmu bilansującego. Im wyższa ocena punktowa, tym niższe oprocentowanie. Zdarzają się jednak przypadki, w których firmy z dobrym ratingiem chcą dać naszej społeczności bardzo wysokie oprocentowanie, aby zaangażować się i dzielić jak najwięcej (co świadczy o tym, że to, co robimy, to nie tylko stopy procentowe czy zyski finansowe).

EnerSCORE to "zewnętrzny" podsumowujący scoring, który zapewniamy również, w ramach ogólnego pakietu informacji inwestycyjnych, wewnętrzny, bardzo szczegółowy scoring finansowy, opracowany przez niezależną stronę trzecią.

Jakie są kluczowe parametry analizowane podczas wewnętrznego/zewnętrznego scoringu?

EnerSCORE jest wynikiem trójfazowej analizy, której wyniki są zawarte w macierzy danych, która daje ostateczny wynik, obliczony za pomocą zastrzeżonego algorytmu.

Każda faza analizy ma inną wagę: pierwszą z nich, i co najważniejsze przeprowadzaną przez niezależną stronę trzecią, jest faza finansowa. Dogłębnie analizujemy kluczowe wskaźniki ekonomiczne, strukturę akcjonariatu i historię, aby zweryfikować zdolność wnioskodawcy do zaciągnięcia pożyczki i spłaty inwestorów zgodnie z obietnicą. Drugi jest wykonywany przez nasz wewnętrzny zespół i koncentruje się na technicznych i ekonomicznych elementach projektu: weryfikujemy TRL (poziom gotowości technologicznej) i dojrzałość rynkową sprzętu, a także sprawdzamy, czy ekonomia jest poprawna (koszty początkowe, koszty operacyjne, szacowane przychody), a także potwierdzamy ilość uzyskanych korzyści środowiskowych wraz z okresem finansowania i projektu. Następnie przeprowadzamy analizę możliwości firmy (osiągnięcia i umiejętności) w dziedzinie, w której proponuje projekt.

Jak napisano powyżej, każda faza ma inną wagę: pierwsza to 60%, druga to 30%, a ostatnia to 10%.

Nasz algorytm przeanalizuje wszystkie te dane za pomocą uproszczonych indeksów i wygeneruje EnerSCORE.

Jaki zestaw danych należy przedstawić inwestorowi, aby mógł podejmować świadome decyzje inwestycyjne?

Ponieważ promujemy odpowiedzialne i świadome (świadome) uczestnictwo, zapewniamy wszystkie dokumenty i informacje, które zarówno profesjonalny, jak i etyczny inwestor chciałby mieć dostęp do danych technicznych, dokumentów korporacyjnych, pełnej analizy finansowej, podsumowania korzyści dla środowiska, umów i struktury pożyczki.

Zapewniamy również pisemne podsumowanie wszystkich dokumentów w każdym arkuszu projektu, które można znaleźć na platformie.

Na podstawie jakich kryteriów inwestorzy powinni wybrać zrównoważoną platformę crowdfundingową?

To ważna kwestia, która nie dotyczy tylko platformy crowdfundingowej: podstawowym kryterium jest pełne ujawnienie liczby korzyści środowiskowych, jakie przyniesie projekt, oraz pełne ujawnienie, komu przekazujesz swoje pieniądze, precyzyjnie wizualizując pełny łańcuch wartości.

Tak więc przejrzystość w zakresie realizowanych celów i zaangażowanych operatorów. Jest to od dawna dyskutowany problem w zrównoważonym świecie crowdfundingu, w którym każda okazja jest sprzedawana jako najlepsza, podczas gdy wartości i efektywne wyniki są przesuwane w tle.

Właśnie dlatego, oprócz wszystkich dokumentów, które udostępniamy, zdefiniowaliśmy własny indeks o nazwie "ISI" (Investment Sustainable Intensity lub Investment Sustainability Index), który precyzyjnie wskazuje ilość emisji CO2, którą każde euro zainwestowane w projekt zmniejszy każdego roku.

Podajemy go dla każdego projektu i śledzimy globalnie dla portfela naszej platformy. Obecnie każde euro zainwestowane za pośrednictwem Ener2Crowd redukuje około 0,5 kg CO2 rocznie. W porównaniu z intensywnością emisji dwutlenku węgla w naszej gospodarce (emitujemy / zużywamy 0,256 kg CO2 na każde euro PKB) jest to całkiem niezłe odwrócenie perspektywy w kierunku naszego celu zerowego netto i mocny dowód na nowe dobro pojawiające się w finansach.

Jak opisałbyś "idealną" zrównoważoną platformę crowdfundingową?

Skoncentrowana na zwiększaniu wpływu, jaki inwestorzy mogą wywierać bezpośrednio lub pośrednio. Szerząca edukację na temat kryzysu klimatycznego. Gotowa do debaty ze społecznością wewnętrzną i zewnętrzną w celu usprawnienia procesów i komunikacji. Zaangażowani w aktywizm polityczny i klimatyczny w celu promowania bardziej sprawiedliwego systemu gospodarczego.

Z tym wszystkim zmagamy się od pierwszego dnia, w którym rozpoczęliśmy pracę nad Ener2Crowd. Chcemy, aby wszyscy byli zaangażowani.

Jakie są 3 zasady udanej, zrównoważonej inwestycji crowdfundingowej ?

Nie stawiaj tylko na krótkoterminowe inwestycje o wysokim oprocentowaniu i weryfikuj stopień ryzyka. Za każdym razem inwestuj niewielką kwotę (na przykład miesiąc) i stosuj metodę "zysku złożonego" Warrena Buffeta (ewentualnie reinwestując zasadę i odsetki, zwiększyłoby to pomnożenie wartości w ciągu 5-10 lat).

Przyjrzyj się, jak dzień po dniu będzie to wpływać na postrzeganie Twojej roli jako gracza zmieniającego świat.

Giorgio, bardzo dziękuję za wywiad, wierzę, że pomoże on inwestorom lepiej zrozumieć, jak inwestować w zrównoważony crowdfunding i zmotywuje platformy do stania się "idealnymi" platformami.