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12. August 2024
Erwägen Sie eine Investition in Immobilien-Crowdfunding, sind aber unsicher, ob jetzt der richtige Zeitpunkt ist? Dieser Artikel soll Ihnen helfen, den optimalen Zeitpunkt für eine Investition in Immobilien-Crowdfunding zu finden, indem er die Marktbedingungen, Zinssätze und Immobilientrends analysiert. Um fundierte Investitionsentscheidungen zu treffen, ist ein gründliches Verständnis dieser Faktoren erforderlich.
Die Bestimmung des besten Zeitpunkts für Investitionen in Immobilien-Crowdfunding ist einfach. Der ideale Zeitpunkt ist dann, wenn die Renditen hoch und die Risiken gering sind. Dieser Grundsatz gilt für verschiedene Anlageinstrumente, einschließlich immobilienbesicherter Darlehen.
Derzeit bietet das Immobilien-Crowdfunding einige der höchsten Renditen in der Geschichte, über 10 % für immobilienbesicherte Darlehen. Diese Renditen übertreffen die Renditen, die während der Finanzkrise nach 2008 zu beobachten waren, als Crowdfunding in Schwung kam. Die hohen Renditen machen dies zu einer attraktiven Option für Investoren auf dem aktuellen Markt. Die nächste Frage ist, ob die Zinsen weiter steigen oder sinken werden, und um das zu verstehen, müssen wir wissen, warum die Zinsen überhaupt gestiegen sind.
Einer der Hauptgründe für diese hohen Renditen sind die hohen EURIBOR-Sätze. Der EURIBOR, der Zinssatz, zu dem sich Banken untereinander Geld leihen, wirkt sich erheblich auf die Kreditkosten in ganz Europa aus. Durch die höheren EURIBOR-Sätze ist die Finanzierung für alle Arten von Krediten, einschließlich Crowdfunding, teurer geworden.
Die Vorhersage künftiger Zinssätze ist mit einer gewissen Unsicherheit behaftet. Die meisten Indikatoren deuten jedoch darauf hin, dass die Zinssätze in den nächsten Jahren sinken werden. Untersuchen wir die Faktoren, die diese Erwartungen beeinflussen.
Die EURIBOR-Sätze sind für den europäischen Finanzmarkt von entscheidender Bedeutung. Die Europäische Zentralbank (EZB) beeinflusst diese Sätze durch ihre Geldpolitik. Die Prognosen deuten auf einen Abwärtstrend des EURIBOR hin, der durch mögliche Zinssenkungen der EZB und eine sinkende Inflation in der Eurozone unterstützt wird. Anleger sollten die Ankündigungen der EZB, die Inflationstendenzen und die allgemeine Wirtschaftslage beobachten, um künftige Bewegungen des EURIBOR abzuschätzen.
Mehrere Faktoren beeinflussen die EURIBOR-Sätze, darunter:
Da die Zinssätze für Immobilien-Crowdfunding im Allgemeinen fest und nicht variabel sind, könnte jetzt ein günstiger Zeitpunkt für eine Investition sein. Hohe Renditen zu sichern, während die Zinssätze voraussichtlich fallen werden, kann erhebliche finanzielle Vorteile bringen.
Die Einschätzung des Gesamtrisikos auf dem Immobilienmarkt ist für fundierte Investitionsentscheidungen unerlässlich. Untersuchen wir die aktuelle Lage auf dem europäischen Immobilienmarkt und konzentrieren uns dabei auf Wohnimmobilien.
Der europäische Wohnimmobilienmarkt wird sich im Jahr 2024 auf unterschiedliche Weise erholen. Während Herausforderungen wie steigende Schuldenkosten und eine geringe Investitionstätigkeit weiterhin bestehen, ergeben sich in verschiedenen Regionen und Objektarten neue Chancen.
Deutschland: Der deutsche Wohnimmobilienmarkt bleibt robust, mit erwarteten Preissteigerungen zwischen 1-3%, angetrieben durch starkes grenzüberschreitendes Kapital und anhaltende Nachfrage nach hochwertigen Mietobjekten (BNP Paribas Real Estate) (CBRE).
Dänemark: Der dänische Wohnungssektor, insbesondere Seniorenwohnungen und Studentenwohnungen, ist unterversorgt und bietet ein erhebliches Investitionspotenzial. Niedrigere Kreditzinsen der Zentralbank machen diesen Markt ebenfalls attraktiv (BNP Paribas Real Estate) (CBRE).
Spanien: Der spanische Wohnungsmarkt profitiert von einem starken Tourismussektor, der die Nachfrage nach krankenhausbezogenen Immobilien antreibt. Es wird erwartet, dass diese Nachfrage stabile Mietrenditen und potenziellen Kapitalzuwachs unterstützt (CBRE) (BNP Paribas Real Estate).
Frankreich: Trotz der insgesamt positiven Aussichten steht Frankreich mit hohen Hypothekenzinsen und Angebotsengpässen vor besonderen Herausforderungen, die zu Preisrückgängen führen könnten. Anleger sollten den französischen Markt mit Vorsicht betrachten (CBRE) (BNP Paribas Real Estate).
Italien: Der italienische Wohnungsmarkt zeigt Anzeichen einer Stabilisierung, mit wachsendem Interesse an städtischem Wohnraum und einer Erholung in Großstädten wie Mailand und Rom. Es wird erwartet, dass regulatorische Reformen und Urbanisierungstrends das langfristige Wachstum vorantreiben werden (CBRE).
Niederlande: Der niederländische Wohnungsmarkt bleibt stabil, mit einer starken Nachfrage nach Mietobjekten. Institutionelle Investoren konzentrieren sich zunehmend auf nachhaltige und energieeffiziente Gebäude, um ESG-Kriterien zu erfüllen (BNP Paribas Real Estate).
GROSSBRITANNIEN: Der britische Wohnungsmarkt verzeichnet eine steigende Nachfrage nach Mietwohnungen, da die steigenden Zinssätze Wohneigentum weniger erschwinglich machen. Dieser Trend dürfte sich fortsetzen, was zu stabilen Mietrenditen führt und institutionelle Anleger anzieht (CBRE).
Allgemeine Trends: Die Erschwinglichkeit wird sich in ganz Europa verbessern, da das Lohnwachstum die Inflation übersteigt und die Hypothekenzinsen möglicherweise sinken werden. Dies könnte die Wohneigentumsquote erhöhen und den Wohnungsmarkt stabilisieren (CBRE) (BNP Paribas Real Estate).
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die derzeit hohen Renditen und die günstigen Zinsprognosen einen attraktiven Zeitpunkt für Investitionen in Immobilien-Crowdfunding darstellen. Anleger sollten jedoch die Marktrisiken und Wirtschaftsindikatoren sorgfältig beobachten, um fundierte Entscheidungen zu treffen. Der europäische Immobilienmarkt bietet zahlreiche Chancen in verschiedenen Sektoren, darunter Büro, Logistik, Einzelhandel und Wohnen. Durch das Verständnis der Marktdynamik und die Nutzung wichtiger Erkenntnisse aus Branchenberichten können Anleger strategische Entscheidungen treffen, um ihre Rendite zu maximieren.
Könnte jetzt der beste Zeitpunkt für Investitionen in Immobilien-Crowdfunding in Europa sein?
(Name des Experten, Position, Unternehmen, Meinung)
Janis Ozols, Partner | Valuation & Advisory bei Colliers International LAT
Da die Märkte einen Rückgang der EURIBOR-Sätze erwarten, schieben potenzielle Käufer ihre Käufe auf, so dass jetzt ein günstiger Zeitpunkt für Investoren ist, sich vor den erwarteten Zinssenkungen höhere Renditen im Immobilien-Crowdfunding zu sichern. Die Diversifizierung in Sektoren wie Studentenwohnungen, Wohngemeinschaften und Seniorenwohnungen hat sich aufgrund des begrenzten Angebots als wirtschaftlich tragfähig und attraktiv erwiesen.
Diese Märkte sind selten gesättigt und lassen viel Raum für Wachstum. Die Urbanisierungstrends haben sich nach der Pandemie umgekehrt, wodurch die Nachfrage nach nachhaltigen Entwicklungen gestiegen ist - eine positive Entwicklung für Crowdfunding-Investitionen. In den baltischen Staaten, in denen die Zahl der Neubauvorhaben rückläufig und der Bestand an unverkauften Wohnungen relativ gering ist, bietet Crowdfunding einen strategischen Vorteil für Bauträger mit höherer Risikobereitschaft, um heute für die Nachfrage von morgen zu bauen.
Am wichtigsten ist jedoch, dass die Nachhaltigkeit ein entscheidender Schwerpunkt bleibt. Während traditionelle Banken Bestandsimmobilien mit Nachhaltigkeitsnachweis bevorzugen, zögern sie bei der Finanzierung von Neuentwicklungen oder Umbauten. Diese Lücke stellt eine hervorragende Gelegenheit für Crowdfunding dar, um Projekte zu finanzieren, die die Nachhaltigkeit verbessern und es Entwicklern ermöglichen, leistungsschwache Immobilien, die zu attraktiven Preisen erworben wurden, umzuwandeln und schließlich mit beträchtlichen Gewinnen bei traditionellen Banken zu refinanzieren.
Derzeit ist es aus mehreren Gründen ein hervorragender Zeitpunkt, um über Crowdfunding-Plattformen in Immobilienprojekte zu investieren:
Erstens ist in naher Zukunft ein Rückgang der Zinssätze nicht nur für Einlagen aufgrund des sinkenden EURIBOR zu erwarten, sondern auch auf Crowdfunding-Plattformen. Dies stellt eine einzigartige Gelegenheit dar, jetzt zu investieren und sich höhere Zinsen für einen längeren Zeitraum zu sichern. Anleger können über diese Plattformen mit jährlichen Renditen von bis zu 15 % rechnen, wobei die Kreditlaufzeiten in der Regel bis zu 12 Monate betragen.
Crowdfunding ist keine Neuheit mehr auf dem Markt; es hat bereits das Vertrauen von Investoren und Immobilienentwicklern gewonnen. Immer häufiger sehen wir auf diesen Plattformen Großprojekte mit Finanzierungsbeträgen von mehreren Millionen Euro. Auch Großinvestoren, die zwischen 500.000 und 1.000.000 Euro pro Projekt investieren, sind dabei. Für weniger erfahrene Investoren ist dies eine gute Gelegenheit, an der Seite von Profis zu investieren.
Darüber hinaus ist bei Crowdfunding-Plattformen der Trend zu beobachten, ihr Kreditportfolio um Projekte aus verschiedenen Ländern zu erweitern. Profitus zum Beispiel bietet Investitionsmöglichkeiten in Projekte in Litauen, Lettland, Estland und Spanien an. Andere Plattformen prüfen die Expansion in Märkte wie Portugal, Polen usw.
In Anbetracht der derzeitigen geopolitischen und wirtschaftlichen Bedingungen bietet diese Expansion eine hervorragende Gelegenheit für Anleger, ihre Portfolios zu diversifizieren, indem sie ihre Investitionen auf verschiedene Kredite und Länder verteilen. Eine solche Plattformdiversifizierung ermöglicht es den Anlegern, Risiken zu mindern und eine breite Palette von Chancen auf verschiedenen Immobilienmärkten zu nutzen. Dies ist besonders vorteilhaft im heutigen globalen Umfeld, in dem wirtschaftliche und politische Faktoren von Region zu Region stark variieren können.
Es stimmt zwar, dass es nie einen schlechten Zeitpunkt zum Investieren gibt, aber für diejenigen, die sich solide Renditen sichern und ein ausgewogenes Anlageportfolio aufrechterhalten wollen, ist dieser Zeitraum besonders günstig. Es ist nicht nur ein guter Zeitpunkt, um mit dem Investieren zu beginnen, sondern auch ein idealer Moment, um das eigene Portfolio mit einem einfachen, benutzerfreundlichen und zeitsparenden Anlageinstrument zu erweitern.
Igor Gorbatsevich, Leiter der digitalen Abteilung bei Shojin
Auch wenn Immobilien-Crowdfunding noch nicht zu einer etablierten Anlageklasse geworden ist, macht es doch große Fortschritte auf dem Weg zu diesem Status.
Ausgefeilte Anlageprodukte für verschiedene Immobilien-Assetklassen, die bisher Institutionen und sehr vermögenden Privatpersonen vorbehalten waren, werden immer mehr auch für normale Anleger zugänglich. Mit kleineren Kapitalbeträgen können Anleger durch Immobilien-Crowdfunding ihre Mittel auf mehrere Projekte und geografische Gebiete verteilen und ihr Kapital über herkömmliche Aktien und Anleihen hinaus streuen, um das Risiko durch Diversifizierung zu verringern.
Die Crowdfunding-Technologie hat den Anlegern einen einfachen Zugang zu detaillierten Projektinformationen und eine nahtlose Benutzererfahrung ermöglicht, um Transaktionen durchzuführen und attraktive Renditen zu erzielen, die ihnen zuvor nicht zur Verfügung standen. Anleger müssen nicht mehr technisch versiert sein, um sich mit digitalen Anlageinstrumenten zurechtzufinden. Die künftige Integration von KI und maschinellem Lernen wird die Entscheidungsfindung der Anleger und die Portfolio-Performance weiter optimieren.
Erhöhte regulatorische Anforderungen für Plattformen in ganz Europa haben das Vertrauen gestärkt und die Teilnahme für Anleger sicherer gemacht. Die Lizenzierung von Plattformen legt klare Regeln fest, um die Transparenz zu erhöhen, bessere Standards zu fördern und unseriöse Marktteilnehmer zu verdrängen.
Letztlich sind diese Faktoren ein guter Zeitpunkt, um Immobilien-Crowdfunding als Quelle passiven Einkommens im Rahmen eines diversifizierten Portfolios zu erschließen.
Allerdings steckt das Immobilien-Crowdfunding noch in den Kinderschuhen. Die Produkte müssen noch standardisiert werden, damit die Anleger die Projekte leicht vergleichen und die Risiken verschiedener Plattformen und globaler Produkte bewerten können. Die Liquidität auf den einzelnen Plattformen ist gering, und es gibt keinen zentralen Sekundärmarkt, was bedeutet, dass die Anleger nicht in der Lage sind, Projekte bis zur Fälligkeit zu verlassen. Viele Plattformen haben weiterhin Probleme und scheitern aufgrund von betrieblichen Ineffizienzen, schlechtem Kundenservice und im schlimmsten Fall an Kapitalverlusten.
Dies ist eine natürliche Entwicklung eines im Entstehen begriffenen Marktes, dessen nächste Stufe die Zusammenarbeit und Konsolidierung globaler Plattformen sein wird, um Immobilien-Crowdfunding zu einer echten Mainstream-Anlageklasse zu machen. Noch bessere Zeiten für Investitionen sind in Sicht.
Dieser Artikel basiert auf aktuellen Daten und Indikatoren, die sich im Laufe der Zeit ändern können. Die Situation könnte sich weiterentwickeln und die Gültigkeit der bereitgestellten Informationen beeinträchtigen. Er sollte nicht als Anlageberatung betrachtet werden.
Zur Erinnerung: Direkte und indirekte Investitionen in Crowdfunding sind mit erheblichen Risiken verbunden, da ein potenzieller Verlust des gesamten oder eines Teils des investierten Kapitals droht. Wenn Sie mehr über Crowdfunding und die damit verbundenen Anlagemöglichkeiten erfahren möchten, besuchen Sie crowdinform.com. Das war's für heute! Ich wünsche Ihnen einen schönen Tag und viel Erfolg beim Investieren.