Come funziona la proprietà frazionata degli oggetti da collezione

Ma come funziona concretamente?

Tradizionalmente, investire in oggetti da collezione era possibile solo se si disponeva di un capitale ingente, di una profonda conoscenza del mercato e di accesso a rivenditori, aste, depositi e assicurazioni.

Acquistare un Picasso, un Rolex raro o una collezione di vini di pregio non era solo costoso, ma anche complicato.

L'investimento frazionato cambia questa situazione.

Piattaforme specializzate acquistano beni fisici di alto valore, ad esempio un dipinto, un orologio raro o una cassa di vino pregiato, e poi ne dividono la proprietà in migliaia di piccole frazioni.

Non si acquista l'intero bene.
Si acquista una frazione di esso.

Tale frazione rappresenta la tua proprietà economica del bene e il tuo diritto a trarne beneficio se il suo valore aumenta e viene successivamente venduto.

In termini semplici, voi e migliaia di altri investitori possedete insieme il bene.

Il bene stesso è conservato in modo sicuro - in caveau professionali, depositi doganali o strutture di stoccaggio specializzate - ed è assicurato contro furti o danni.

Non dovrete mai preoccuparvi dello stoccaggio, della manutenzione o della logistica.

Rendimenti da oggetti da collezione frazionati - Apprezzamento del prezzo e strategia di uscita

Ora parliamo dei rendimenti.

A differenza degli investimenti basati sugli interessi, gli oggetti da collezione non generano un reddito regolare.
Il tuo rendimento deriva dall'apprezzamento del prezzo.

Se il valore dell'asset aumenta e viene successivamente venduto, gli investitori ricevono la loro quota di profitto.

A seconda della categoria di asset, le piattaforme spesso puntano a rendimenti annualizzati compresi tra il 5% e il 15% o più, ma questo non è mai garantito.

Alcuni beni vengono detenuti solo per pochi mesi.
Altri vengono detenuti per diversi anni.

Non esiste una scadenza fissa come nel caso delle obbligazioni o dei prestiti.
L'uscita avviene solitamente quando la piattaforma decide che le condizioni di mercato sono favorevoli e organizza una vendita.

In alcuni casi, le piattaforme offrono anche un mercato secondario, dove è possibile vendere la propria quota a un altro investitore prima della vendita finale.

Questo può migliorare la liquidità, ma dipende dalla domanda.

Rischi dell'investimento in arte, vino e beni di lusso

Ora chiariamo bene il concetto di rischio.

L'investimento frazionato in oggetti da collezione non è privo di rischi.

Il rischio maggiore è semplice: il bene potrebbe non aumentare di valore.
Potrebbe rimanere stagnante o addirittura diminuire.

I mercati dei beni da collezione sono guidati da tendenze, gusti, scarsità e domanda globale, non dai flussi di cassa.

La liquidità è un altro rischio fondamentale.
A differenza delle azioni, non è sempre possibile vendere immediatamente.
Anche con i mercati secondari, devono esserci degli acquirenti.

Esiste anche il rischio legato alla piattaforma.
Se la piattaforma fallisce dal punto di vista operativo, gli investitori fanno affidamento sulla struttura legale che separa gli asset dalla società.
Questa struttura è fondamentale e gli investitori dovrebbero sempre comprenderla prima di investire.

Infine, gli oggetti da collezione non sono regolamentati come gli strumenti finanziari tradizionali.
Di solito non esiste un sistema di indennizzo per gli investitori.

Ecco perché la diversificazione è essenziale.
Questi investimenti dovrebbero integrare un portafoglio, non sostituire attività fondamentali come gli ETF o le obbligazioni.

Chi dovrebbe investire in oggetti da collezione frazionati?

A chi è rivolto questo tipo di investimento?

I beni collezionabili frazionati sono pensati per gli investitori al dettaglio che desiderano esporsi ad attività alternative, che possono investire importi minori e che sono a proprio agio con gli investimenti a lungo termine.

Gli investimenti minimi partono spesso da 50 a 250 euro, a seconda della piattaforma e dell'asset.

La maggior parte delle piattaforme è aperta agli investitori europei e richiede una verifica standard dell'identità.

Le principali piattaforme di investimento frazionato in Europa

Vediamo brevemente alcuni esempi.

Piattaforme come Timeless Investments si concentrano su oggetti da collezione di lusso come orologi, auto d'epoca, scarpe da ginnastica, opere d'arte e liquori rari. Gli investitori possono acquistare piccole frazioni, monitorare il valore degli asset nel tempo e, in alcuni casi, negoziare le loro quote su un mercato secondario prima della vendita finale.

Splint Invest adotta un approccio simile, ma pone una forte enfasi sull'accessibilità. Offre esposizione a vini pregiati, whisky, opere d'arte e beni di lusso con soglie di ingresso molto basse, rendendo gli asset alternativi accessibili anche agli investitori alle prime armi.

Konvi si posiziona leggermente più verso asset premium e curati. Gli investitori in genere impegnano importi più elevati e accettano periodi di detenzione più lunghi, puntando all'apprezzamento di oggetti da collezione di fascia alta e asset alternativi di nicchia.

Per gli investitori interessati specificamente all'arte, Matis si concentra su opere d'arte contemporanea curate. Invece di effettuare frequenti scambi, il modello è costruito attorno a periodi di detenzione a medio termine, con rendimenti che dipendono interamente dalla rivendita dell'opera d'arte sul mercato globale dell'arte.

Un altro nome ben noto è Finexity, che combina strutture di investimento tradizionali con la proprietà digitale. Offre un accesso frazionato ad asset reali come opere d'arte, immobili e beni di lusso, spesso attraverso titoli digitali regolamentati piuttosto che semplici azioni di oggetti da collezione.

Alcune piattaforme si concentrano sull'infrastruttura sottostante piuttosto che sulla distribuzione diretta. Lympid consente la proprietà frazionata attraverso strutture basate su blockchain e collabora con gestori patrimoniali e società di investimento per portare le attività del mondo reale sulla catena.

Esistono anche piattaforme più specializzate.

WineFi si concentra esclusivamente sui vini di qualità investment grade, consentendo agli investitori di ottenere un'esposizione a portafogli di vini accuratamente selezionati che beneficiano della scarsità a lungo termine e della domanda globale.

Vinesia segue un concetto simile, offrendo un accesso frazionato a vini pregiati e beni legati ai vigneti, rivolgendosi agli investitori che desiderano una diversificazione al di là dei mercati finanziari tradizionali.

Nel segmento dell'arte, ArtTrade si concentra sull'accesso strutturato al mercato dell'arte, con l'obiettivo di professionalizzare gli investimenti nell'arte attraverso meccanismi di valutazione, custodia e rivendita.

Diversificazione con asset alternativi: arte, vino e beni di lusso

Nonostante le loro differenze, l'idea alla base di tutte queste piattaforme è la stessa.

Si investe in beni reali e tangibili.
Si possiede una frazione di qualcosa di fisico.
E il tuo successo dipende dal valore a lungo termine di quell'asset.

Riepilogo – Investimenti frazionati come parte di un portafoglio diversificato

Riassumendo.

L'investimento frazionato in oggetti da collezione apre le porte a mercati che un tempo erano inaccessibili alla maggior parte degli investitori.
Offre diversificazione, potenziale di copertura dall'inflazione ed esposizione ad attività reali.

Ma richiede anche pazienza, aspettative realistiche e una chiara comprensione del rischio.

Non si tratta di un sostituto dell'investimento tradizionale.
È un'aggiunta, per gli investitori che desiderano qualcosa di diverso.

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E ricorda: investi sempre con la testa, non solo con le emozioni.