Hoe kies je een duurzaam crowdfundingplatform?

Interview met Giorgio Mottironi, Chief Strategy Officer bij duurzaam crowdfundingplatform Ener2Crowd.

Ondanks het feit dat crowdfundingplatforms fungeren als intermediair tussen investeerders en fondsenwervers, is hun rol cruciaal om inzicht te krijgen in de risiconiveaus van projecten, vooral als het gaat om complexe sectoren zoals duurzame energie. Laten we eens kijken naar duurzame crowdfunding.

Vandaag is Giorgio Mottironi te gast, Chief Strategy Officer bij Ener2Crowd. Ener2Crowd.

Giorgio, bedankt dat je vandaag bij ons bent! Kun je ons iets vertellen over je platform?

Het idee voor Ener2Crowd werd geboren in 2018 en werd een operationeel platform aan het begin van 2020. Wij zijn het eerste Italiaanse crowdfundingplatform voor leningen dat zich volledig richt op groene projecten met als doel de CO2-uitstoot te verminderen. Vandaag de dag zijn we de grootste duurzame en ethische investeringsgemeenschap, bestaande uit ongeveer 6.000 mensen die zich hebben ingeschreven en meer dan 1.000 die al hebben geprofiteerd van een groen rendement.

We willen het grootste verspreide en inclusieve groene beleggingsfonds worden: we weten en geloven dat de enige manier om een duurzame toekomst te creëren is om het met mensen en voor mensen te doen. Daarom werken we elke dag samen met professionele spelers om de enorme economische en maatschappelijke waarde te delen die opgesloten zit in het "fossiele-zoals-gebruikelijk-model" - waar schaarste, concurrentie, roofbouw, kolonisatie en centralisatie de belangrijkste drijfveren zijn -, door mensen de mogelijkheid te geven om projecten te financieren en te ondersteunen die gerelateerd zijn aan duurzame energieopwekking, energie-efficiëntie, circulaire economie en duurzame praktijken - het verbeteren van een model waar overvloed, samenwerking, inclusie en distributie inspireren en collectieve vooruitgang stimuleren.

Ener2Crowd biedt twee soorten scores: intern en extern. Kunt u uitleggen wat de verschillen zijn en hoe ze werken?

Ener2Crowd biedt een uniek scoresysteem dat als doel heeft een beeld te geven van de waarde van de kans: het heet EnerSCORE en is direct gerelateerd aan de investeringsrente.

We wilden een samenhangende indicator creëren die investeerders kan helpen het opportunity-risico te beoordelen en dit af te stemmen op hun "appetite". De indicator heeft de vorm van een "letter" (A, B+, B, B-), maar komt overeen met een getal dat wordt berekend met een eigen balanceeralgoritme. Hoe hoger de score, hoe lager de rente. Maar toch zijn er gevallen waarin bedrijven met een goede rating zeer hoge rentepercentages willen geven aan onze gemeenschap, om zich zo veel mogelijk in te zetten en te delen (wat bewijst dat wat we doen niet alleen gaat over rentepercentages of financiële opbrengsten).

De EnerSCORE is de "externe" samengevatte score, die we ook bieden, binnen het totale pakket aan investeringsinformatie, een interne, zeer gedetailleerde financiële score, uitgewerkt door een derde onafhankelijke partij.

Wat zijn de belangrijkste parameters die jullie analyseren tijdens de interne/externe scoring?

De EnerSCORE is het resultaat van een analyse in drie fasen, waarvan de uitkomsten zijn opgenomen in een gegevensmatrix die een eindscore oplevert, berekend met behulp van een eigen algoritme.

Elke fase van de analyse heeft een ander gewicht: de eerste, en de belangrijkste die wordt uitgevoerd door een derde onafhankelijke partij, is de financiële fase. We gaan diep in op de belangrijkste economische indexen, de aandeelhoudersstructuur en de geschiedenis om te controleren of de initiatiefnemer in staat is om de lening af te sluiten en de investeerders terug te betalen zoals beloofd. De tweede wordt uitgevoerd door ons interne team en is gericht op de technische en economische elementen van het project: we controleren de TRL (technology readiness level) en de marktrijpheid van de hardware, en we controleren of de economische aspecten kloppen (aanloopkosten, operationele kosten, geschatte inkomsten), en we bevestigen het bedrag van de geproduceerde milieuvoordelen, samen met de levensduur van de financiering en van het project. Daarna voeren we een analyse uit van de capaciteiten van het bedrijf (staat van dienst en vaardigheden) op het gebied waarop ze het project voorstellen.

Zoals hierboven geschreven heeft elke fase een ander gewicht: de eerste is 60%, de tweede 30% en de laatste 10%.

Ons algoritme kraakt al deze gegevens door vereenvoudigde indexen en produceert de EnerSCORE.

Welke dataset moet aan de belegger worden gepresenteerd zodat hij weloverwogen beleggingsbeslissingen kan nemen?

Omdat we verantwoordelijke en geïnformeerde (bewuste) participatie promoten, bieden we alle documenten en informatie die een professionele en ethische investeerder nodig heeft: technische gegevens, bedrijfsdocumenten, de volledige financiële analyse, een samenvatting van de milieuvoordelen, contracten en de structuur van de lening.

We bieden ook een schriftelijke samenvatting van alle documenten in elk projectblad dat ze op het platform kunnen vinden.

Op basis van welke criteria moeten investeerders volgens u een duurzaam crowdfundingplatform kiezen?

Dat is een groot probleem dat niet alleen betrekking heeft op een crowdfundingplatform: het belangrijkste criterium is volledige openheid over het aantal milieuvoordelen dat het project zal creëren, en volledige openheid over aan wie je je geld geeft, waarbij de volledige waardeketen precies in beeld wordt gebracht.

Dus transparantie over de geproduceerde doelen en de betrokken exploitanten. Dat is een lang besproken probleem in de wereld van duurzame crowdfunding, waar elke kans wordt verkocht als de beste, terwijl waarden en effectieve resultaten op de achtergrond blijven.

Daarom bieden we naast alle documenten een eigen index genaamd "ISI" (Investment Sustainable Intensity of Investeringsduurzaamheidsindex) die precies aangeeft hoeveel CO2-uitstoot elke euro die je in een project investeert, elk jaar zal verminderen.

We leveren deze index voor elk project en we volgen deze wereldwijd voor onze platformportefeuille. Op dit moment vermindert elke euro die via Ener2Crowd wordt geïnvesteerd ongeveer 0,5kgCO2 per jaar. Vergeleken met de koolstofintensiteit van onze economie (we stoten/verbruiken 0,256kgCO2 voor elke euro van het BBP) is dit een goede omkering van het perspectief op ons doel van netto nul, en een sterk bewijs van een nieuwe goede opkomende financiële sector.

Hoe zou je een "ideaal" duurzaam crowdfundingplatform omschrijven?

Gericht op het vergroten van de impact waar investeerders direct of indirect aan kunnen bijdragen. Het verspreiden van educatie over de klimaatcrisis. Bereid om te discussiëren met de interne en externe gemeenschap om processen en communicatie te verbeteren. Betrokken bij politiek en klimaatactivisme om een eerlijker economisch systeem te bevorderen.

En dit is alles waar we mee worstelen sinds de eerste dag dat we aan Ener2Crowd begonnen te werken. We willen dat iedereen meedoet en betrokken is.

Wat zijn de 3 regels voor een succesvolle duurzame crowdfunding investering?

Stik niet alleen in kortetermijninvesteringen met een hoge rente en controleer de risicograad. Investeer elke keer een klein bedrag (bijvoorbeeld een maand) en pas de "compound yield" methode van Warren Buffet toe (eventueel herinvesteren van principe en rente, het zou de waardevermenigvuldiging binnen 5-10 jaar een boost geven).

Kijk hoe het van dag tot dag de perceptie van jouw rol als spelbreker in de wereld gaat beïnvloeden.

Giorgio, hartelijk dank voor het interview. Ik denk dat het investeerders zal helpen om beter te begrijpen hoe te investeren in duurzame crowdfunding en dat het platforms zal motiveren om "ideale" platforms te worden.