Investeren in startups voor beginners via Equity Crowdfunding
Met Equity Crowdfunding kun je met een paar klikken investeren in Europese startups zoals Revolut, Nutmeg, Paysend en meer. Je kunt beginnen met slechts 100 EUR en je investering mogelijk 50 keer vermenigvuldigen in een paar jaar tijd.
Maar grote potentiële rendementen komen met grote risico's!
Laten we daarom de dingen bespreken die je moet weten voordat je investeert in Equity Crowdfunding.
9 van de 10 startups mislukken.
Investeringen in startups kunnen grote rendementen opleveren, sommige investeringen op het Equity Crowdfunding platform hebben investeerders 5000 procent rendement opgeleverd, wat opmerkelijke resultaten zijn, maar het risico is ook hoog.
Bij Equity crowdfunding investeer je geld in jonge bedrijven in verschillende ontwikkelingsstadia, er kunnen bedrijven zijn die hun producten nog niet volledig ontwikkeld hebben of hun eerste verkopen nog niet hebben gedaan, enzovoort. Er is dus geen garantie dat het product ontwikkeld kan worden, dat klanten het product leuk zullen vinden en het zullen kopen, dat er een markt is die groot genoeg is voor het product en dat het team alles aankan.
Daarom mislukken statistisch gezien 9 van de 10 startups, maar als ze slagen kan hun waarde in een paar jaar tijd van een miljoen naar een miljard gaan!
Ken het product waarin je investeert.
Als je investeert in Equity crowdfunding moet je je richten op bedrijven die de problemen van miljoenen mensen oplossen en zo een bedrijf van honderd miljoen euro kunnen worden.
Om te begrijpen of het product van een bedrijf de problemen van mensen kan oplossen en of mensen bereid zullen zijn ervoor te betalen, moet je het probleem dat ze proberen op te lossen heel goed kennen!
Daarom is het beter om te investeren in een product dat jouw probleem oplost en dat je persoonlijk zou kopen. Veel ideeën kunnen goed klinken, maar in de praktijk zijn mensen niet bereid om te betalen voor oplossingen, bijvoorbeeld omdat het probleem niet zo groot is, er andere maar handigere oplossingen zijn, het product het probleem niet echt oplost of niet zoveel waarde biedt, enzovoort.
Onderzoek het team van het bedrijf
Hoeveel durfkapitaalinvesteerders zeggen dat het beter is om te investeren in een slecht product met een goed team dan in een goed product met een slecht team?
Zoals eerder gezegd bevindt het bedrijf zich in een vroeg stadium en zal het te maken krijgen met veel problemen en uitdagingen. Het team moet dus de competenties en ervaring hebben om ze te overwinnen.
Daarom moet het team, voordat het investeert, nagaan of het over de vereiste competenties beschikt. Hebben ze iemand die weet hoe hij moet verkopen, iemand die weet hoe hij producten moet maken en iemand die alles moet beheren, enzovoort?
Voordat je investeert, moet je er zeker van zijn dat ze niet alleen alle problemen kunnen oplossen, maar ook een bedrijf van honderd miljoen dollar kunnen opbouwen.
Het groeipotentieel van het bedrijf begrijpen
Als je investeert in startups moet je proberen groots te winnen, de potentiële risico's zijn hoog dus de beloningen moeten ook groot zijn.
Om het groeipotentieel van een bedrijf te begrijpen, moet je de markt begrijpen die het bedrijf kan bereiken en dus moet je leren wat TAM, SAM en SOM zijn.
TAM is een acroniem voor de totale adresseerbare markt - dit is het bedrag dat een bedrijf kan verdienen als het aan alle potentiële kopers verkoopt. Bijvoorbeeld, het bedrijf verkoopt T-shirts "Ik ben 30 jaar oud", het totale aantal mensen in de wereld is 8.000.000.000, laten we zeggen dat 2% 30 jaar oud is, dus er zijn 160.000.000 mensen die het zouden kopen, en het T-shirt kost 10 euro, dus de totale adresseerbare markt is 1,6 miljard euro.
SAM is een bedienbare beschikbare markt die een fractie is van de TAM die het bedrijf daadwerkelijk kan bedienen. Als we doorgaan met ons voorbeeld, stel dat het bedrijf zijn product alleen aan de Europese Unie kan leveren vanwege x en y redenen, dan is de Europese bevolking 1/16 van de totale bevolking, dus SAM is 1,6 miljard gedeeld door 16, wat gelijk is aan 100.000.000 EUR.
SOM is een bedienbare verkrijgbare markt die een fractie is van SAM en is een marktaandeel dat het bedrijf zou kunnen verwerven gegeven een aantal factoren. Laten we zeggen dat slechts elke seconde 30 oude mensen zulke T-shirts kopen, dus SOM daalt met 50% en is nu 50 miljoen. Laten we zeggen dat een ander bedrijf 50% van de markt in handen heeft, dus SOM daalt nog meer en wordt 25 miljoen.
Als je dit weet, kun je de waarde van het bedrijf aannemen. Bijvoorbeeld: de totale jaaromzet van het bedrijf zal 25 miljoen zijn als het doel wordt bereikt, laten we zeggen dat de EBITDA-marge (winst voor rente, belastingen, afschrijvingen en amortisatie) 50% is (deze cijfers worden meestal gegeven in de financiële prognose, zodat je ze niet hoeft te berekenen) en laten we zeggen dat de potentiële koper van het bedrijf bereid zal zijn om er 10 EBITDA's voor te betalen. De potentiële waarde van het bedrijf is dus 25 miljoen vermenigvuldigd met 50% en vermenigvuldigd met 10, zodat we de potentiële waarde van het bedrijf krijgen: 175 000 000 euro. Als de pre-money waardering 10 miljoen was, zal uw investering 17,5 keer groeien!
Er moet worden vermeld dat veel factoren de waarde van een bedrijf kunnen beïnvloeden en dat er veel manieren zijn om de waarde te berekenen. Wij hebben een eenvoudige klassieke benadering gebruikt waarbij de waarde van een bedrijf wordt bepaald door het gewenste rendement op investering (ROI) van een potentiële koper, in ons geval streeft de koper naar een ROI van 10% per jaar.
Equity crowdfunding platforms om te investeren
In Europa zijn ongeveer 100 geweldige Equity crowdfunding platforms actief. Een volledige lijst van platforms kun je vinden op Crowdinform.com met platformdetails en beoordelingen. Laten we er een paar de revue laten passeren.
De grootste Equity crowdfunding platforms zijn in het Verenigd Koninkrijk Seedrs en Crowdcube. Via Seedrs hebben meer dan 2000 bedrijven zoals Revolut, Paysend, TransferGo, en nog veel meer meer meer dan 2,7 miljard GBP opgehaald en er moet worden vermeld dat TOP-investeringen op Seeders hun investeerders x50 rendement garandeerden.Crowdcube heeft ook verbazingwekkende resultaten bereikt meer dan 1,2 miljard opgehaald bij 1,2 miljoen investeerders.
Wefunder is een equity crowdfunding platform uit de VS dat een European Crowdfunding Service Provider licentie heeft verworven en in Nederland actief is geworden om financiering en investeringsmogelijkheden te bieden voor Europese startups en investeerders.
Companisto is het grootste Duitse Equity Crowdfunding platform met 230 miljoen EUR opgehaald voor 328 start-ups.
Mamacrowd is het grootste Italiaanse Equity Crowdfunding platform met een licentie onder de European Crowdfunding Service Provider regelgeving met meer dan 200.000 investeerders en 280 miljoen euro opgehaald voor startups.
NPEX is de beurs waar u als investeerder aandelen en obligaties van Nederlandse MKB-bedrijven kunt kopen en/of verhandelen.
SeedBlink is een Equity crowdfunding platform uit Roemenië dat meer dan 140 miljoen euro heeft opgehaald en een geweldig platform en breed aanbod heeft.
Dit zijn slechts een paar geweldige Equity crowdfunding platforms die je kunt vinden op crowdinfrom.
Volg ons op LinkedIn of Facebook en leer meer over investeren met crowdfunding op Crowdinform.com
Wij wensen u een goede dag en succesvol investeren!
CrowdInform