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23. April 2024
Mit Equity Crowdfunding können Sie mit wenigen Klicks in europäische Startups wie Revolut, Nutmeg, Paysend und andere investieren. Sie können mit nur 100 EUR beginnen und Ihre Investition in wenigen Jahren möglicherweise um das 50-fache steigern.
Aber große Renditechancen sind mit großen Risiken verbunden!
Lassen Sie uns daher die Dinge besprechen, die Sie wissen müssen, bevor Sie in Equity Crowdfunding investieren.
Investitionen in Start-ups können Ihnen große Renditen bringen, einige Investitionen auf der Equity-Crowdfunding-Plattform haben Anlegern 5.000 Prozent Rendite beschert, was bemerkenswerte Ergebnisse sind, aber das Risiko ist auch hoch.
Beim Equity-Crowdfunding investieren Sie Geld in junge Unternehmen, die sich in unterschiedlichen Entwicklungsstadien befinden. Es kann sein, dass es Unternehmen gibt, deren Produkte noch nicht vollständig entwickelt sind oder die noch keine ersten Umsätze erzielt haben usw. Es gibt also keine Garantie dafür, dass das Produkt entwickelt werden kann, dass die Kunden das Produkt mögen und es kaufen werden, dass es einen ausreichend großen Markt für das Produkt gibt und dass das Team alles schaffen kann.
Deshalb scheitern statistisch gesehen 9 von 10 Start-ups, aber wenn sie erfolgreich sind, kann ihr Wert in wenigen Jahren von einer Million auf eine Milliarde steigen!
Wenn Sie in Equity Crowdfunding investieren, sollten Sie auf Unternehmen abzielen, die die Probleme von Millionen von Menschen lösen und so zu einem Unternehmen mit einem Wert von hundert Millionen Euro werden können.
Um zu verstehen, ob das Produkt eines Unternehmens die Probleme der Menschen lösen kann und ob die Menschen bereit sind, dafür zu zahlen, müssen Sie das Problem, das das Unternehmen zu lösen versucht, sehr gut kennen!
Daher ist es besser, in ein Produkt zu investieren, das Ihr Problem löst und das Sie persönlich kaufen würden. Viele Ideen mögen gut klingen, aber in der Praxis sind die Menschen nicht bereit, für Lösungen zu bezahlen, z. B. weil das Problem nicht so groß ist, weil es andere, aber bequemere Lösungen gibt, weil das Produkt das Problem nicht wirklich löst oder nicht so viel Wert bringt usw.
Wie viele Risikokapitalgeber sagen, dass es besser ist, in ein schlechtes Produkt mit einem guten Team zu investieren als in ein gutes Produkt mit einem schlechten Team?
Wie bereits erwähnt, befindet sich das Unternehmen in einer frühen Phase und wird mit vielen Problemen und Herausforderungen konfrontiert werden, so dass das Team über die nötigen Kompetenzen und Erfahrungen verfügen muss, um diese zu bewältigen.
Bevor Sie investieren, sollten Sie daher die Erfahrung des Teams prüfen, um zu sehen, ob es über die erforderlichen Kompetenzen verfügt. Gibt es eine Person, die weiß, wie man verkauft, eine Person, die weiß, wie man Produkte herstellt, und eine Person, die alles verwaltet und so weiter?
Bevor Sie investieren, müssen Sie sicher sein, dass das Unternehmen nicht nur alle Probleme lösen, sondern auch ein Hundert-Millionen-Dollar-Unternehmen aufbauen kann.
Wenn Sie in Start-ups investieren, sollten Sie auf einen großen Gewinn abzielen, denn die potenziellen Risiken sind hoch und die Belohnungen sollten ebenfalls groß sein.
Um das Wachstumspotenzial eines Unternehmens zu verstehen, müssen Sie den Markt verstehen, den das Unternehmen erreichen kann, und sich daher mit TAM, SAM und SOM vertraut machen.
TAM ist ein Akronym für den gesamten adressierbaren Markt, d. h. den Geldbetrag, den ein Unternehmen erzielen könnte, wenn es an alle potenziellen Käufer verkauft. Ein Beispiel: Das Unternehmen verkauft T-Shirts mit der Aufschrift "Ich bin 30 Jahre alt". Die Gesamtzahl der Menschen auf der Welt beträgt 8.000.000.000, sagen wir, 2 % sind 30 Jahre alt, also gibt es 160.000.000 Menschen, die das T-Shirt kaufen würden, und das T-Shirt kostet 10 EUR, also beträgt der gesamte adressierbare Markt 1,6 Milliarden Euro.
SAM ist ein bedienbarer, verfügbarer Markt, der ein Bruchteil des TAM ist, den das Unternehmen tatsächlich bedienen kann. Wenn wir unser Beispiel fortsetzen und annehmen, dass das Unternehmen sein Produkt aus x- und y-Gründen nur in die Europäische Union liefern kann, beträgt die europäische Bevölkerung 1/16 der Gesamtbevölkerung, so dass SAM 1,6 Milliarden geteilt durch 16 ist, was 100.000.000 EUR entspricht.
SOM ist ein bedienbarer, erreichbarer Markt, der einen Bruchteil von SAM ausmacht und ein Marktanteil ist, den das Unternehmen unter Berücksichtigung einer Reihe von Faktoren erreichen könnte. Nehmen wir an, dass nur jede Sekunde 30 alte Menschen solche T-Shirts kaufen, dann sinkt der SOM um 50 % und beträgt jetzt 50 Millionen. Nehmen wir an, dass ein anderes Unternehmen 50 % des Marktes besitzt, dann sinkt der SOM noch mehr und beträgt 25 Millionen.
Wenn Sie dies wissen, können Sie den Unternehmenswert annehmen. z.B. Der jährliche Gesamtumsatz des Unternehmens wird 25 Millionen betragen, wenn das Ziel erreicht wird, nehmen wir an, dass die EBITDA-Marge (Gewinn vor Zinsen, Steuern und Abschreibungen) 50% beträgt (diese Zahlen werden normalerweise in der Finanzprognose angegeben, so dass Sie sie nicht berechnen müssen) und nehmen wir an, dass der potenzielle Käufer des Unternehmens bereit ist, 10 EBITDAs dafür zu zahlen. Wenn die Bewertung vor dem Kauf 10 Millionen betrug, wird Ihre Investition um das 17,5-fache steigen!
Es sollte erwähnt werden, dass viele Faktoren den Wert eines Unternehmens beeinflussen können und es viele Möglichkeiten gibt, wie er berechnet werden kann. Wir haben einen einfachen klassischen Ansatz verwendet, bei dem der Unternehmenswert durch die vom potenziellen Käufer angestrebte Kapitalrendite (ROI) definiert wird, in unserem Fall strebt der Käufer eine Rendite von 10 % p.a. an.
In Europa gibt es rund 100 großartige Equity-Crowdfunding-Plattformen, eine vollständige Liste der Plattformen finden Sie auf Crowdinform.com mit Plattformdetails und Bewertungen. Lassen Sie uns einige von ihnen überprüfen.
Die größten Equity-Crowdfunding-Plattformen sind im Vereinigten Königreich Seedrs und Crowdcube. Über Seedrs haben mehr als 2000 Unternehmen wie Revolut, Paysend, TransferGo und viele andere mehr mehr als 2,7 Mrd. GBP eingesammelt, wobei zu erwähnen ist, dass TOP-Investitionen auf Seedrs ihren Anlegern eine 50-fache Rendite garantierten.Crowdcube hat ebenfalls erstaunliche Ergebnisse erzielt und mehr als 1,2 Mrd. von 1,2 Millionen Anlegern eingesammelt.
Wefunder ist eine in den USA ansässige Equity-Crowdfunding-Plattform, die eine Lizenz als europäischer Crowdfunding-Dienstleister erworben und ihre Tätigkeit in den Niederlanden aufgenommen hat, um Finanzierungs- und Investitionsmöglichkeiten für europäische Startups und Investoren anzubieten.
Companisto ist die größte deutsche Equity-Crowdfunidng-Plattform mit 230 Millionen EUR, die für 328 Start-ups gesammelt wurden.
Mamacrowd ist die größte italienische Equity-Crowdfunding-Plattform, die nach der europäischen Crowdfunding-Service-Provider-Verordnung lizenziert ist, mit mehr als 200.000 Anlegern und 280 Millionen Euro, die für Startups gesammelt wurden.
NPEX ist die Börse, an der Sie als Anleger Aktien und Anleihen niederländischer KMU kaufen und/oder handeln können.
SeedBlink ist eine Equity-Crowdfunding-Plattform aus Rumänien, die mehr als 140 Mio. EUR aufgebracht hat und über eine großartige Plattform und ein breites Angebot verfügt.
Dies sind nur einige wenige großartige Equity-Crowdfunding-Plattformen, die Sie auf crowdinfrom finden können.
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Wir wünschen Ihnen einen guten Tag und erfolgreiches Investieren!
CrowdInform