Investire in startup per principianti tramite Equity Crowdfunding

Con l'Equity crowdfunding, potete investire in startup europee come Revolut, Nutmeg, Paysend e altre ancora con pochi clic, iniziando con soli 100 euro e moltiplicando potenzialmente il vostro investimento di 50 volte nel giro di pochi anni.

Ma i grandi rendimenti potenziali comportano grandi rischi!

Pertanto, discutiamo delle cose da sapere prima di investire nell'Equity Crowdfunding.

9 startup su 10 falliscono.

L'investimento in startup può portare grandi rendimenti, alcuni investimenti sulla piattaforma di Equity crowdfunding hanno fornito agli investitori rendimenti del 5000%, che sono risultati notevoli, ma il rischio è anche alto.

Con l'Equity crowdfunding si investe in aziende giovani in diverse fasi di sviluppo; potrebbero esserci aziende che non hanno ancora sviluppato completamente i prodotti o che non hanno realizzato le prime vendite, e così via. Non c'è quindi alcuna garanzia che il prodotto possa essere sviluppato, che ai clienti piaccia e lo acquistino, che ci sia un mercato sufficientemente grande per il prodotto e che il team sia in grado di gestire tutto.

Pertanto, statisticamente 9 startup su 10 falliscono, ma se hanno successo il loro valore potrebbe passare da un milione a un miliardo nel giro di pochi anni!

Conoscere il prodotto in cui si sta investendo.

Quando si investe in Equity crowdfunding si dovrebbe puntare su aziende che risolvono i problemi di milioni di persone e che quindi possono diventare aziende da cento milioni di euro.

Per capire se il prodotto di un'azienda è in grado di risolvere i problemi delle persone e se le persone saranno disposte a pagare per questo, è necessario conoscere molto bene il problema che si sta cercando di risolvere!

Perciò è meglio investire in un prodotto che risolva il vostro problema e che comprereste personalmente. Molte idee possono sembrare buone ma in pratica le persone non sono pronte a pagare per le soluzioni, ad esempio il problema non è così grande, esistono soluzioni diverse ma più convenienti, il prodotto non risolve realmente il problema o non apporta molto valore, e così via.

Esplorare il team dell'azienda

Quanti investitori di venture capital affermano che è meglio investire in un cattivo prodotto con un buon team piuttosto che in un buon prodotto con un cattivo team?

Come già detto, l'azienda è in una fase iniziale e dovrà affrontare molti problemi e sfide, quindi il team deve avere le competenze e l'esperienza necessarie per superarli.

Pertanto, prima di investire, esplorate l'esperienza del team per vedere se ha le competenze richieste. Hanno una persona che sa come vendere, una persona che sa come costruire i prodotti, una persona che gestirà tutto e così via?

Prima di investire dovete essere sicuri che non solo siano in grado di risolvere tutti i problemi, ma anche di costruire un'azienda da cento milioni di dollari.

Capire il potenziale di crescita dell'azienda

Quando si investe in una startup si deve puntare a vincere in grande, i rischi potenziali sono alti e quindi anche le ricompense devono essere grandi.

Per comprendere il potenziale di crescita di un'azienda è necessario capire il mercato che l'azienda può raggiungere, quindi è necessario imparare cosa sono TAM, SAM e SOM.

TAM è l'acronimo di total addressable market, ovvero la quantità di denaro che un'azienda potrebbe guadagnare vendendo a tutti i potenziali acquirenti. Ad esempio, l'azienda vende la maglietta "Ho 30 anni", il numero totale di persone nel mondo è 8.000.000.000, diciamo che il 2% ha 30 anni, quindi ci sono 160.000.000 di persone che la comprerebbero, e la maglietta costa 10 euro, quindi il mercato totale indirizzabile è 1,6 miliardi di euro.

Il SAM è un mercato servibile disponibile che è una frazione del TAM che l'azienda può effettivamente servire. Se continuiamo il nostro esempio, supponiamo che l'azienda possa consegnare il suo prodotto solo all'Unione Europea per motivi x e y, la popolazione europea è 1/16 della popolazione totale, quindi il SAM è 1,6 miliardi diviso 16, pari a 100.000.000 di euro.

Il SOM è un mercato ottenibile che è una frazione del SAM ed è una quota di mercato che l'azienda potrebbe ottenere in base a una serie di fattori. Supponiamo che solo ogni secondo 30 persone anziane acquistino tali magliette e che quindi la SOM diminuisca del 50% e sia ora di 50 milioni; supponiamo che un'altra azienda possieda il 50% del mercato e che quindi la SOM diminuisca ancora di più e diventi di 25 milioni.

Quando si conoscono questi dati, si può ipotizzare il valore dell'azienda. Ad esempio, il fatturato totale annuo dell'azienda sarà di 25 milioni se si raggiunge l'obiettivo, diciamo che il margine EBITDA (utile prima degli interessi, delle tasse, degli ammortamenti e delle svalutazioni) è del 50% (questi numeri sono di solito forniti nelle previsioni finanziarie, quindi non è necessario calcolarli) e diciamo che il potenziale acquirente dell'azienda sarà pronto a pagare 10 EBITDA per l'azienda, quindi il valore potenziale dell'azienda è di 25 milioni moltiplicato per il 50% e moltiplicato per 10, ottenendo così un valore potenziale dell'azienda di 175 000 000 euro. Se la valutazione pre-money era di 10 milioni, il vostro investimento crescerà di 17,5 volte!

Va detto che molti fattori possono influire sul valore di un'azienda e ci sono molti modi per calcolarlo; noi abbiamo utilizzato un semplice approccio classico, in cui il valore dell'azienda è definito dai ritorni sull'investimento (ROI) desiderati da un potenziale acquirente, che nel nostro caso punta a un ROI del 10% annuo.

Piattaforme di equity crowdfunding per investire

In Europa operano circa 100 grandi piattaforme di Equity crowdfunding, un elenco completo delle quali si trova su Crowdinform.com con i dettagli della piattaforma e le recensioni. Vediamone alcune.

Le più grandi piattaforme di Equity crowdfunding sono nel Regno Unito Seedrs e Crowdcube. Tramite Seedrs più di 2000 società come Revolut, Paysend, TransferGo e molte altre hanno raccolto più di 2,7 miliardi di sterline e va detto che gli investimenti TOP su Seeders hanno garantito ai loro investitori rendimenti x50. Anche Crowdcube ha raggiunto risultati sorprendenti: più di 1,2 miliardi raccolti da 1,2 milioni di investitori.

Wefunder è una piattaforma di Equity crowdfunding con sede negli Stati Uniti che ha acquisito una licenza di European Crowdfunding Service Provider e ha aperto le sue attività nei Paesi Bassi per offrire opportunità di finanziamento e investimento alle startup e agli investitori europei.

Companisto è la più grande piattaforma tedesca di Equity Crowdfunidng con 230 milioni di euro raccolti per 328 start-up.

Mamacrowd è la più grande piattaforma italiana di Equity crowdfunding autorizzata dalla normativa europea sui fornitori di servizi di crowdfunding, con oltre 200.000 investitori e 280 milioni di euro raccolti per le startup.

NPEX è la borsa valori dove gli investitori possono acquistare e/o scambiare azioni e obbligazioni di PMI olandesi.

SeedBlink è una piattaforma di Equity crowdfunding rumena che ha raccolto più di 140 milioni di euro e ha una grande piattaforma e un'ampia offerta.

Queste sono solo alcune grandi piattaforme di Equity crowdfunding, come già detto, potete trovarne altre su crowdinfrom.

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Vi auguriamo una buona giornata e un investimento di successo!

CrowdInform