Na początku wyjaśnijmy sobie kilka rzeczy: nikt nie może zagwarantować takich zysków; jeśli ktoś twierdzi inaczej, to kłamie. Wyższe potencjalne zyski oznaczają wyższe potencjalne ryzyko - tak jest zawsze. Gdyby ryzyko było niskie, dlaczego ktokolwiek miałby płacić ci tyle za twoje pieniądze?
Jednak kilka rodzajów inwestycji może potencjalnie zapewnić 1000% zwrotu lub nawet więcej, a jedną z takich inwestycji jest crowdfunding udziałowy!
W tym artykule dowiesz się, czym jest crowdfunding udziałowy i jak w niego inwestować!
Czym jest crowdfunding udziałowy i jak działa?
Crowdfunding udziałowy to metoda pozyskiwania kapitału, w której startupy lub firmy na wczesnym etapie rozwoju poszukują niewielkich inwestycji od dużej liczby osób, zazwyczaj za pośrednictwem platform internetowych. W zamian za swoje inwestycje inwestorzy otrzymują udziały kapitałowe w spółce. Zasadniczo pozwala to zwykłym inwestorom uczestniczyć w potencjale wzrostu startupów, podobnie jak inwestorzy venture capital inwestują w firmy na wczesnym etapie rozwoju. Proces jest stosunkowo prosty: firmy tworzą kampanie na platformach crowdfundingu udziałowego, prezentują swoje modele biznesowe i cele finansowe, a następnie zapraszają inwestorów do zakupu udziałów.
Crowdfunding udziałowy otwiera inwestorom nieinstytucjonalnym dostęp do możliwości inwestycyjnych na wczesnym etapie rozwoju. Dzięki platformom regulowanym przepisami Unii Europejskiej, ta forma inwestowania zyskała wiarygodność i przejrzystość, zapewniając ochronę inwestorów i uczciwe praktyki.
Jakie są główne zagrożenia związane z inwestowaniem w crowdfunding udziałowy?
- 9 na 10 startupów upada: Trudna rzeczywistość jest taka, że startupy mają wysoki wskaźnik niepowodzeń. Wiele czynników, od warunków rynkowych po kwestie zarządzania, może doprowadzić do upadku startupu. W związku z tym istnieje znaczne ryzyko utraty całej inwestycji, jeśli firma, w którą inwestujesz, upadnie.
- Dopasowanie produktu do rynku: Nawet jeśli startup ma świetny pomysł, nie gwarantuje to sukcesu, jeśli nie ma popytu na produkt lub usługę. Startupy często mają trudności ze znalezieniem odpowiedniego dopasowania produktu do rynku, co ma kluczowe znaczenie dla długoterminowej rentowności.
- Niezdolność zespołu do dostarczenia produktu: Siła zespołu startupu odgrywa kluczową rolę w jego sukcesie. Jeśli zespół nie posiada niezbędnych umiejętności lub nie jest w stanie skutecznie realizować swojego biznesplanu, startup może upaść.
- Nieosiągnięcie wymaganego udziału w rynku: Startupy często dążą do zdobycia znaczącego udziału w rynku. Jeśli nie uda im się tego osiągnąć z powodu konkurencji, słabych strategii marketingowych lub innych barier, może to poważnie wpłynąć na ich wzrost i rentowność.
- Inne rodzaje ryzyka: Obejmują one zmiany regulacyjne, spowolnienie gospodarcze i zmiany preferencji konsumentów. Ponadto niepłynny charakter tych inwestycji oznacza, że inwestorzy nie mogą łatwo sprzedać swoich udziałów, aby wyjść z inwestycji.
Zalety inwestowania w crowdfunding udziałowy
- Inwestuj jak anioł biznesu: Jedną z najważniejszych zalet crowdfundingu udziałowego jest to, że pozwala on inwestorom indywidualnym działać jak aniołowie biznesu. Otrzymujesz możliwość inwestowania w firmy na wczesnym etapie rozwoju, które mają potencjał do ogromnego wzrostu, co może prowadzić do znacznych zwrotów, jeśli firma odniesie sukces.
- Niskie bariery wejścia: Platformy crowdfundingu udziałowego często mają niskie minimalne wymagania inwestycyjne, dzięki czemu są dostępne dla szerszego grona inwestorów. Nie musisz być milionerem, aby zacząć inwestować w startupy o wysokim potencjale.
- Regulowana branża w Europie: Branża crowdfundingu udziałowego jest regulowana na mocy rozporządzenia w sprawie europejskich dostawców usług finansowania społecznościowego (ECSPR), które zapewnia ramy ochrony inwestorów i ujednolicone zasady we wszystkich państwach członkowskich. Rozporządzenie to zapewnia przejrzystość, należytą staranność i właściwą obsługę funduszy, dzięki czemu jest to bezpieczniejsze środowisko dla inwestorów.
Najwyższe zwroty dla inwestorów w europejskim crowdfundingu udziałowym
Europejskie platformy crowdfundingu udziałowego przyniosły inwestorom imponujące zyski. Oto kilka historii sukcesu, które podkreślają potencjał crowdfundingu udziałowego:
- Revolut: Jedną z najbardziej znaczących historii sukcesu w crowdfundingu udziałowym jest Revolut, brytyjska firma z branży fintech. W 2016 r. Revolut pozyskał fundusze za pośrednictwem Crowdcube, wyceniając firmę na około 42 miliony funtów. Do lipca 2021 r. wycena Revolut wzrosła do 33 miliardów dolarów, oferując wczesnym inwestorom niezwykły zwrot w wysokości ponad 350-krotności ich pierwotnej inwestycji.
- Cornish Lithium: Kolejną historią sukcesu na platformie Crowdcube jest Cornish Lithium. W 2019 r. firma była wyceniana na 20 mln GBP, ale do 2023 r. jej wycena osiągnęła 145 mln GBP. Wzrost ten pokazuje potencjał znacznych zwrotów w sektorach takich jak energia odnawialna i zrównoważone zasoby.
- Wildanet: Wildanet, dostawca usług szerokopasmowych z siedzibą w Kornwalii, zebrał fundusze poprzez crowdfunding udziałowy, a następnie zapewnił sobie inwestycję w wysokości 50 milionów funtów z brytyjskiego funduszu Gresham House Strategic Investment Infrastructure Fund w 2021 roku. Ten napływ kapitału znacznie zwiększył wycenę firmy i perspektywy rozwoju.
- Sano Genetics: Na platformie Seedrs Sano Genetics, spersonalizowana firma zajmująca się medycyną i badaniami genetycznymi, osiągnęła ponad 3-krotny zwrot dla swoich inwestorów. Podkreśla to potencjał w sektorach zdrowia i biotechnologii, gdzie innowacje mogą szybko zwiększyć wartość firmy.
- Freetrade: Brytyjski startup z branży fintech, Freetrade, pozyskał kapitał za pośrednictwem Crowdcube i odnotował znaczny wzrost wyceny w ciągu kilku lat. Pierwsi inwestorzy w Freetrade skorzystali na znacznych zyskach na papierach wartościowych, gdy obecność firmy na rynku i baza użytkowników rozszerzyły się.
Podsumowanie
Crowdfunding udziałowy może rzeczywiście przynieść zwroty liczone w tysiącach, jak pokazano na powyższych przykładach. Jednak znalezienie firm, które mogą osiągnąć tak niezwykłe wyniki, wymaga przeprowadzenia szeroko zakrojonych badań i oceny. Jako inwestor musisz dokładnie przeanalizować model biznesowy, potencjał rynkowy i zespół zarządzający startupów, które bierzesz pod uwagę. Chociaż ryzyko jest wysokie, potencjalne nagrody mogą zmienić życie, co sprawia, że warto podjąć wysiłek dla tych, którzy chcą zanurzyć się w tym ekscytującym i dynamicznym krajobrazie inwestycyjnym.
Pamiętaj: Bezpośrednie i pośrednie inwestycje w crowdfunding wiążą się ze znacznym ryzykiem, ponieważ istnieje potencjalne ryzyko utraty części lub całości zainwestowanego kapitału.
Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej o crowdfundingu i oferowanych przez niego możliwościach inwestycyjnych, odwiedź stronę crowdinform.com.
Na razie to wszystko! Życzę miłego dnia i powodzenia w inwestowaniu!
