Inwestowanie w startupy dla początkujących poprzez Equity Crowdfunding
Dzięki crowdfundingowi udziałowemu możesz inwestować w europejskie startupy, takie jak Revolut, Nutmeg, Paysend i inne, za pomocą kilku kliknięć, zaczynając od zaledwie 100 EUR i potencjalnie pomnażając swoją inwestycję 50 razy w ciągu kilku lat.
Ale duże potencjalne zyski wiążą się z dużym ryzykiem!
Dlatego omówmy rzeczy, które musisz wiedzieć przed zainwestowaniem w Equity Crowdfunding.
9 na 10 startupów upada.
Inwestycje w startupy mogą przynieść ogromne zyski, niektóre inwestycje na platformie Equity crowdfunding zapewniły inwestorom 5000 procent zwrotów, co jest niezwykłym wynikiem, ale ryzyko jest również wysokie.
Na Equity crowdfunding inwestujesz pieniądze w młode firmy na różnych etapach rozwoju, mogą istnieć firmy, które nie mają jeszcze w pełni rozwiniętych produktów lub nie osiągnęły pierwszej sprzedaży itp. W związku z tym nie ma gwarancji, że produkt może zostać opracowany, że klienci go polubią i kupią, że istnieje wystarczająco duży rynek dla produktu i że zespół poradzi sobie ze wszystkim.
Dlatego statystycznie 9 na 10 startupów kończy się niepowodzeniem, ale jeśli im się powiedzie, ich wartość może wzrosnąć z miliona do miliarda w ciągu kilku lat!
Znaj produkt, w który inwestujesz.
Inwestując w crowdfunding udziałowy, powinieneś dążyć do firm, które rozwiązują problemy milionów ludzi, a tym samym mogą stać się firmą wartą sto milionów euro.
Aby zrozumieć, czy produkt firmy może rozwiązać problemy ludzi i czy ludzie będą gotowi za niego zapłacić, musisz bardzo dobrze znać problem, który próbują rozwiązać!
Dlatego lepiej jest zainwestować w produkt, który rozwiązuje twój problem i który sam byś kupił. Wiele pomysłów może brzmieć dobrze, ale w praktyce ludzie nie są gotowi płacić za rozwiązania, na przykład problem nie jest tak duży, istnieją inne, ale wygodniejsze rozwiązania, produkt tak naprawdę nie rozwiązuje problemu lub nie przynosi tak dużej wartości itp.
Poznaj zespół firmy
Ilu inwestorów venture capital twierdzi, że lepiej jest zainwestować w zły produkt z dobrym zespołem niż w dobry produkt ze złym zespołem?
Jak wspomniano wcześniej, firma znajduje się na wczesnym etapie i będzie musiała stawić czoła wielu problemom i wyzwaniom, dlatego zespół musi posiadać kompetencje i doświadczenie, aby je przezwyciężyć.
Dlatego przed dokonaniem inwestycji należy zbadać doświadczenie zespołu, aby sprawdzić, czy posiada on wymagane kompetencje. Czy mają osobę, która wie, jak sprzedawać, osobę, która wie, jak budować produkty i osobę, która będzie zarządzać wszystkim i tak dalej?
Zanim zainwestujesz, musisz mieć pewność, że nie tylko rozwiążą wszystkie problemy, ale także zbudują firmę wartą sto milionów dolarów.
Zrozumienie potencjału wzrostu firmy
Inwestując w startupy powinieneś dążyć do dużych wygranych, potencjalne ryzyko jest wysokie, więc nagrody również powinny być duże.
Aby zrozumieć potencjał wzrostu firmy, musisz zrozumieć rynek, do którego firma może dotrzeć, dlatego musisz dowiedzieć się, co to jest TAM, SAM i SOM.
TAM jest akronimem dla całkowitego rynku adresowalnego - co oznacza, że jest to kwota pieniędzy, którą firma może zarobić, jeśli sprzedaje wszystkim potencjalnym nabywcom. Na przykład, firma sprzedaje koszulki "Mam 30 lat", całkowita liczba ludzi na świecie wynosi 8 000 000 000, załóżmy, że 2% z nich ma 30 lat, więc jest 160 000 000 osób, które by ją kupiły, a koszulka kosztuje 10 EUR, więc całkowity rynek adresowalny wynosi 1,6 miliarda euro.
SAM to dostępny rynek, który stanowi ułamek TAM, który firma może faktycznie obsługiwać. Jeśli będziemy kontynuować nasz przykład, powiedzmy, że firma może dostarczyć swój produkt tylko do Unii Europejskiej z powodów x i y, populacja europejska stanowi 1/16 całkowitej populacji, a zatem SAM wynosi 1,6 miliarda podzielone przez 16, co równa się 100 000 000 EUR.
SOM to możliwy do uzyskania rynek usług, który jest ułamkiem SAM i jest udziałem w rynku, który firma mogłaby uzyskać, biorąc pod uwagę szereg czynników. Powiedzmy, że w każdej sekundzie 30 starszych osób kupuje takie koszulki, więc SOM zmniejsza się o 50% i wynosi teraz 50 milionów, powiedzmy, że inna firma posiada 50% rynku, więc SOM zmniejsza się jeszcze bardziej i wynosi 25 milionów.
Całkowita roczna sprzedaż firmy wyniesie 25 milionów, jeśli cel zostanie osiągnięty, powiedzmy, że marża EBITDA (zysk przed odsetkami, podatkami, deprecjacją i amortyzacją) wynosi 50% (liczby te są zwykle podawane w prognozie finansowej, więc nie trzeba ich obliczać) i powiedzmy, że potencjalny nabywca firmy będzie gotowy zapłacić za nią 10 EBITDA, a zatem potencjalna wartość firmy to 25 milionów pomnożone przez 50% i pomnożone przez 10, a zatem otrzymujemy potencjalną wartość firmy 175 000 000 euro. Jeśli wycena spółki przed wejściem na giełdę wynosiła 10 milionów euro, Twoja inwestycja wzrośnie 17,5-krotnie!
Należy wspomnieć, że wiele czynników może mieć wpływ na wartość firmy i istnieje wiele sposobów jej obliczania, my zastosowaliśmy proste klasyczne podejście, w którym wartość firmy jest definiowana przez pożądany zwrot z inwestycji (ROI) potencjalnego nabywcy, w naszym przypadku nabywca dąży do 10% ROI rocznie.
Platformy crowdfundingu udziałowego do inwestowania
W Europie działa około 100 świetnych platform crowdfundingu udziałowego, pełną listę platform można znaleźć na Crowdinform.com wraz ze szczegółami i recenzjami platform. Przyjrzyjmy się niektórym z nich.
Największymi platformami crowdfundingu udziałowego są w Wielkiej Brytanii Seedrs i Crowdcube. Za pośrednictwem Seedrs ponad 2000 firm, takich jak Revolut, Paysend, TransferGo i wiele innych, zebrało ponad 2,7 miliarda funtów i należy wspomnieć, że TOP inwestycje na Seeders zapewniły ich inwestorom x50 zwrotów.Crowdcube również osiągnął zdumiewające wyniki, ponad 1,2 miliarda zebranych od 1,2 miliona inwestorów .
Wefunder to platforma crowdfundingu udziałowego z siedzibą w USA, która uzyskała licencję europejskiego dostawcy usług crowdfundingowych i otworzyła działalność w Holandii, aby zapewnić finansowanie i możliwości inwestycyjne dla europejskich startupów i inwestorów .
Companisto to największa niemiecka platforma crowdfundingu udziałowego, która zebrała 230 milionów euro dla 328 start-upów .
Mamacrowd to największa włoska platforma crowdfundingu udziałowego licencjonowana na mocy rozporządzenia w sprawie europejskiego dostawcy usług crowdfundingowych, z ponad 200 000 inwestorów i 280 milionami euro zebranymi dla startupów .
NPEX to giełda, na której inwestorzy mogą kupować i/lub handlować akcjami i obligacjami holenderskich MŚP.
SeedBlink to platforma crowdfundingu udziałowego z Rumunii, która zebrała ponad 140 milionów euro i ma świetną platformę i szeroką ofertę .
To tylko kilka świetnych platform crowdfundingu udziałowego, jak wspomniano, więcej można znaleźć na crowdinfrom.
Śledź nas na LinkedIn lub Facebooku i dowiedz się więcej o inwestowaniu za pomocą crowdfundingu na Crowdinform.com .
Życzymy miłego dnia i udanych inwestycji!
CrowdInform