Interview mit Giorgio Mottironi, Chief Strategy Officer bei der nachhaltigen Crowdfunding-Plattform Ener2Crowd.
Obwohl Crowdfunding-Plattformen als Vermittler zwischen Investoren und Geldgebern fungieren, ist ihre Rolle entscheidend für das Verständnis des Projektrisikos, insbesondere in komplexen Branchen wie den erneuerbaren Energien. Lassen Sie uns einen Blick auf nachhaltiges Crowdfunding werfen.
Unser heutiger Gast ist Giorgio Mottironi, Chief Strategy Officer bei Ener2Crowd. Ener2Crowd.
Giorgio, danke, dass du heute bei uns bist! Könntest du uns bitte ein wenig über eure Plattform erzählen?
Die Idee von Ener2Crowd wurde 2018 geboren und wurde Anfang 2020 zu einer operativen Plattform. Wir waren die erste italienische Lending-Crowdfunding-Plattform, die sich vollständig grünen Projekten widmete, deren Ziel die Reduzierung von CO2- (oder Treibhausgas-) Emissionen ist. Heute sind wir die größte Community für nachhaltiges und ethisches Investieren mit rund 6.000 Abonnenten und mehr als 1.000, die bereits in den Genuss einer grünen Rendite gekommen sind.
Wir wollen der größte verbreitete und integrative grüne Investmentfonds werden: Wir wissen und glauben, dass der einzige Weg, eine nachhaltige Zukunft zu schaffen, darin besteht, dies mit den Menschen und für die Menschen zu tun. Aus diesem Grund arbeiten wir jeden Tag mit professionellen Betreibern zusammen, um den enormen wirtschaftlichen und gesellschaftlichen Wert zu teilen, der im "Fossil-as-usual-Modell" steckt - wo Knappheit, Wettbewerb, Raubbau, Kolonisierung und Zentralisierung die wichtigsten Geschäftsfaktoren sind - und den Menschen die Möglichkeit zu geben, Projekte im Zusammenhang mit der Energieerzeugung aus erneuerbaren Energien, Energieeffizienz, Kreislaufwirtschaft und nachhaltigen Praktiken zu finanzieren und zu unterstützen - und so ein Modell zu verbessern, in dem Überfluss, Zusammenarbeit, Einbeziehung und Verteilung den kollektiven Fortschritt inspirieren und vorantreiben.
Ener2Crowd bietet zwei Arten von Scoring an, ein internes und ein externes. Könnten Sie bitte erklären, worin die Unterschiede bestehen und wie sie funktionieren?
Ener2Crowd bietet ein einzigartiges Scoring-System, dessen Ziel es ist, einen Ausblick auf den Chancenwert zu geben: Es heißt EnerSCORE und steht in direktem Zusammenhang mit dem Investitionszinssatz.
Wir wollten einen kohärenten Indikator schaffen, der den Anlegern hilft, das Chancenrisiko einzuschätzen und es mit ihrem "Appetit" in Einklang zu bringen. Der Indikator hat die Form eines "Buchstabens" (A, B+, B, B-), der jedoch mit einer Zahl übereinstimmt, die mit einem eigens entwickelten Ausgleichsalgorithmus berechnet wird. Je höher die Punktzahl ist, desto niedriger ist der Zinssatz. Dennoch gibt es einige Fälle, in denen Unternehmen mit einem guten Rating unserer Gemeinschaft sehr hohe Zinssätze gewähren wollen, um sich zu engagieren und so viel wie möglich zu teilen (was beweist, dass es bei unserer Arbeit nicht nur um Zinssätze oder finanzielle Renditen geht).
Der EnerSCORE ist das "externe" zusammengefasste Scoring, das wir im Rahmen des Gesamtpakets der Investitionsinformationen auch ein internes, sehr detailliertes Finanzscoring anbieten, das von einer dritten unabhängigen Partei erstellt wird.
Was sind die wichtigsten Parameter, die Sie bei der internen/externen Bewertung analysieren?
Der EnerSCORE ist das Ergebnis einer dreistufigen Analyse, deren Ergebnisse in eine Datenmatrix einfließen, die eine endgültige Punktzahl ergibt, die durch einen geschützten Algorithmus berechnet wird.
Jede Phase der Analyse hat ein anderes Gewicht: Die erste und wichtigste Phase, die von einer unabhängigen dritten Partei durchgeführt wird, ist die finanzielle Phase. Wir untersuchen die wichtigsten Wirtschaftsindizes, die Aktionärsstruktur und die Historie, um die Fähigkeit des Antragstellers zu überprüfen, den Kredit aufzunehmen und den Anlegern wie versprochen zurückzuzahlen. Die zweite Prüfung wird von unserem internen Team durchgeführt und konzentriert sich auf die technischen und wirtschaftlichen Elemente des Projekts: Wir überprüfen den TRL (Technology Readiness Level) und die Marktreife der Hardware, und wir überprüfen, ob die wirtschaftlichen Daten korrekt sind (Vorlaufkosten, Betriebskosten, geschätzte Einnahmen), und wir bestätigen den Umfang des erzeugten Umweltnutzens sowohl während der Laufzeit der Finanzierung als auch des Projekts. Dann führen wir eine Analyse der Fähigkeiten des Unternehmens (Erfolgsbilanz und Kompetenzen) in dem Bereich durch, in dem es das Projekt vorschlägt.
Wie oben beschrieben, hat jede Phase eine andere Gewichtung: die erste beträgt 60 %, die zweite 30 % und die letzte 10 %.
Unser Algorithmus wird all diese Daten durch vereinfachte Indizes verarbeiten und den EnerSCORE erstellen.
Welche Daten müssen dem Anleger zur Verfügung gestellt werden, damit er fundierte Investitionsentscheidungen treffen kann?
Da wir eine verantwortungsvolle und informierte (bewusste) Beteiligung fördern, stellen wir alle Dokumente und Informationen zur Verfügung, zu denen ein professioneller und ethischer Investor Zugang haben möchte: technische Daten, Unternehmensunterlagen, die vollständige Finanzanalyse, eine Zusammenfassung der Umweltvorteile, Verträge und die Struktur des Darlehens.
Wir bieten auch eine schriftliche Zusammenfassung aller Dokumente in jedem Projektblatt, das sie auf der Plattform finden können.
Nach welchen Kriterien sollten Anleger Ihrer Meinung nach eine nachhaltige Crowdfunding-Plattform auswählen?
Das ist ein großes Thema, das nicht nur eine Crowdfunding-Plattform betrifft: Das Hauptkriterium ist die vollständige Offenlegung der Anzahl der Umweltvorteile, die das Projekt schaffen wird, und die vollständige Offenlegung, wem man sein Geld gibt, wobei die gesamte Wertschöpfungskette genau dargestellt wird.
Also Transparenz über die erreichten Ziele und die beteiligten Akteure. Das ist ein seit langem diskutiertes Problem in der Welt des nachhaltigen Crowdfunding, wo jede Gelegenheit als die beste verkauft wird, während Werte und effektive Ergebnisse in den Hintergrund rücken.
Aus diesem Grund stellen wir zusätzlich zu allen Dokumenten einen eigenen Index namens "ISI" (Investment Sustainable Intensity oder Investment Sustainability Index) zur Verfügung, der genau angibt, wie viel CO2-Emissionen jeder Euro, den Sie in ein Projekt investieren, pro Jahr einsparen wird.
Wir stellen diesen Index für jedes Projekt zur Verfügung und verfolgen ihn weltweit für unser Plattformportfolio. Derzeit reduziert jeder über Ener2Crowd investierte Euro etwa 0,5kgCO2 pro Jahr. Verglichen mit der Kohlenstoffintensität unserer Wirtschaft (wir emittieren/verbrauchen 0,256 kg CO2 für jeden Euro des BIP) ist das eine ziemlich gute Umkehrung der Perspektive in Richtung unseres Netto-Null-Ziels und ein starker Beweis für eine neue gute, aufkommende Finanzwirtschaft.
Wie würden Sie eine "ideale" nachhaltige Crowdfunding-Plattform beschreiben?
Sie sollte sich darauf konzentrieren, die Auswirkungen zu vergrößern, zu denen Investoren direkt oder indirekt beitragen können. Verbreitung von Informationen über die Klimakrise. Bereit zur Diskussion mit der internen und externen Gemeinschaft, um Prozesse und Kommunikation zu verbessern. Wir engagieren uns in der Politik und im Klimaschutz, um ein gerechteres Wirtschaftssystem zu fördern.
Und das ist alles, womit wir seit dem ersten Tag, an dem wir mit der Arbeit an Ener2Crowd begonnen haben, zu kämpfen haben. Wir wollen, dass alle an Bord sind und sich engagieren.
Was sind die 3 Regeln für ein erfolgreiches nachhaltiges Crowdfunding-Investment ?
Setzen Sie nicht nur auf kurzfristige, hochverzinsliche Investitionen, und überprüfen Sie den Risikograd. Investieren Sie jedes Mal einen kleinen Betrag (z.B. einen Monat) und wenden Sie die "Compound Yield"-Methode von Warren Buffet an (eventuell Reinvestition von Kapital und Zinsen, das würde die Wertvermehrung innerhalb von 5-10 Jahren steigern).
Schauen Sie sich an, wie sich dies Tag für Tag auf die Wahrnehmung Ihrer Rolle als "game-changer" in der Welt auswirken wird.
Giorgio, vielen Dank für das Interview. Ich glaube, es wird Investoren helfen, besser zu verstehen, wie sie in nachhaltiges Crowdfunding investieren können und wird Plattformen motivieren, "ideale" Plattformen zu werden.