Bewertungsmethode
Wie wir Plattformen und Projekte bewerten
Von Experten bestimmt, von KI ausgeführt. Dieselben Regeln für jede Plattform und jedes Projekt, ob sie uns bezahlen oder nicht. Hier steht, was wir prüfen, wie die Bewertungen funktionieren und was sie nicht aussagen können.
So funktioniert es
- Schritt 1Experten schreiben die RegelnEin Regelwerk für jede Anlageart.
- Schritt 2Wir sammeln die DatenPlattformstatistiken, Projektunterlagen, Lizenzregister, Bewertungen.
- Schritt 3KI wendet die Regeln anAuf jede Plattform und jedes Projekt, in 8 Sprachen.
- Schritt 4Menschen prüfen und veröffentlichenRankings und Analysen werden vor der Veröffentlichung geprüft.
Fünf Prüfungen für jede Plattform
- 1
Lizenz
Hat die Plattform eine Lizenz, und von wem? Die EU-Crowdfunding-Lizenz, eine nationale Lizenz oder keine.
Warnsignal: Keine Lizenz oder eine Lizenz für etwas anderes.
- 2
Rendite nach Verlusten
Was Anleger nach Ausfällen, Verzögerungen und Rückflüssen tatsächlich erhalten haben, neben dem beworbenen Zins.
Warnsignal: Nur der beworbene Zins wird veröffentlicht.
- 3
Wie Ihr Geld besichert ist
Hypothek, Pfand, Bürgschaft oder Rückkauf, und wie stark die Partei dahinter ist.
Warnsignal: Ein Rückkauf durch einen finanziell schwachen Kreditgeber.
- 4
Gebühren
Gebühren für Anlage, Verwahrung, vorzeitigen Verkauf und Auszahlung, und wie sie verändern, was Ihnen bleibt.
Warnsignal: Gebühren, die schwer zu finden sind.
- 5
Offenheit bei Problemen
Ob verspätete und ausgefallene Projekte gemeldet, erklärt und weiterverfolgt werden.
Warnsignal: Die Statistik wird nicht mehr aktualisiert.
Risikostufen
Jede Plattform erhält aus den fünf Prüfungen eine von fünf Risikostufen. Mehr Punkte bedeuten mehr Risiko.
- Sehr niedrigStarke Sicherheiten, eine lange saubere Historie, wenige verspätete Projekte.
- NiedrigGute Sicherheiten; Verluste sind gering und gut erklärt.
- MittelDie Sicherheiten oder die Historie haben Lücken; einige Verluste.
- HochWenig Sicherheiten, oder die Zahl verspäteter Projekte steigt.
- Sehr hochStartups und andere Wetten, bei denen die meisten scheitern.
Risiko im Verhältnis zur Rendite
In Listen zeigen wir auch, wie viel Rendite Sie für dieses Risiko erhalten. Mehr Punkte bedeuten ein besseres Verhältnis.
Sehr gutGutMittelSchlechtSehr schlecht
KI-Score für Projekte
72KI · HochWürde die KI investieren? Eine Zahl von 0 bis 100 für jedes Projekt, aus seinen Unterlagen und den Regeln für seine Anlageart.
- KI 70–100 HochStark bei den meisten Prüfungen; lesen Sie trotzdem die Schwachpunkte.
- KI 50–69 MittelGemischt: Manche Prüfungen bestehen, manche nicht. Lesen Sie die Risiken.
- KI 0–49 NiedrigErnste Schwachpunkte. Zu diesen Bedingungen würden wir nicht investieren.
Was der Score betrachtet
- Wer Geld leiht oder einwirbt, und dessen Historie
- Wie das Geld besichert ist
- Die Bedingungen: Zins oder Bewertung, Laufzeit, Gebühren
- Die eigene Risikostufe der Plattform
- Wie vollständig die Unterlagen sind
Demnächst: der Score aufgeteilt in diese fünf Teile bei jedem Projekt.
Informationen, keine persönliche Anlageberatung. Der KI-Score bewertet die von der Plattform veröffentlichten Dokumente, kann falsch sein und sagt keine Renditen voraus.
Wie wir Listen sortieren
- 1Risiko für die RenditeZuerst kommt unsere Risiko-Rendite-Stufe.
- 2Rendite, die Anleger erhieltenDann die realistische Rendite, nicht der höchste beworbene Zins.
- 3SternebewertungAngezeigt, wo Nutzer Bewertungen hinterlassen haben; sie ändert die Reihenfolge nicht.
Listen mit „beste“ sind unsere Meinung, auf Grundlage dieser Methode. Plattformen können nicht dafür zahlen, weiter oben zu stehen.
Woher die Daten kommen
- Plattformstatistiken
- Ausfall-, Verzugs- und Rückflusszahlen, wie jede Plattform sie veröffentlicht, nach ihren eigenen Definitionen.
- Projektunterlagen
- Basisinformationsblätter, Bewertungen, Kreditverträge und Jahresabschlüsse.
- Öffentliche Register
- Lizenz- und Warnlisten der Aufsichtsbehörden, Handelsregister.
- Anleger
- Bewertungen und Berichte von Menschen, die investiert haben, geprüft, bevor sie zählen.
Grenzen und Korrekturen
Was die Methode nicht kann
- Die Zukunft vorhersagen: Vergangene Renditen sagen keine künftigen voraus.
- Sehen, was eine Plattform verbirgt: Wir können nur bewerten, was veröffentlicht oder uns geschickt wird.
- Beratung ersetzen: Dies sind Informationen, keine persönliche Anlageberatung.
- Fehlerfrei sein: KI und Menschen machen Fehler. Sagen Sie es uns, und wir korrigieren sie.
Einen Fehler entdeckt?
Leser und Plattformen können falsche Daten auf jeder Seite melden. Wir prüfen jede Meldung und korrigieren, was falsch ist.
Fehler meldenMethodenversion 1.0 · veröffentlicht mit der neuen Website
Häufige Fragen
Zahlen Plattformen für die Aufnahme?
Nein. Die Aufnahme ist kostenlos, und jede Plattform durchläuft dieselben Prüfungen. Manche Plattformen zahlen eine Vermittlungsgebühr, wenn Sie sich über unseren Link anmelden; diese Links sind mit „Empfehlungslink“ gekennzeichnet.
Wie oft werden die Bewertungen aktualisiert?
Wenn eine Plattform neue Statistiken veröffentlicht oder wir neue Informationen finden, und mindestens einmal im Jahr für jede Plattform.
Wer sind die Experten?
Menschen, die in jedem Bereich arbeiten: Kredit, Immobilienfinanzierung, Energieprojekte, Startups, Regulierung. Die Seite „Über uns“ zeigt, wer beteiligt ist.
Kann eine Plattform ihre Bewertung anfechten?
Ja. Eine Plattform kann uns Daten oder Korrekturen schicken; wir prüfen sie und ändern die Bewertung, wenn die Belege es stützen.