Hur man väljer en hållbar plattform för crowdfunding

Intervju med Giorgio Mottironi, Chief Strategy Officer på den hållbara crowdfundingplattformen Ener2Crowd.

Trots att plattformar för crowdfunding fungerar som en mellanhand mellan investerare och finansiärer är deras roll avgörande för att förstå projektets risknivåer, särskilt när det gäller komplexa branscher som förnybar energi. Låt oss titta närmare på hållbar crowdfunding.

Vår gäst idag är Giorgio Mottironi, Chief Strategy Officer på Ener2Crowd. Ener2Crowd.

Giorgio, tack för att du är med oss idag! Kan du berätta lite om din plattform?

Idén om Ener2Crowd föddes 2018 och blev en operativ plattform i början av 2020. Vi har varit den första italienska crowdfunding-plattformen för utlåning som är helt dedikerad till gröna projekt vars mål är att minska koldioxidutsläppen (eller växthusgaserna). Idag är vi den största hållbara och etiska investerargruppen, med cirka 6 000 prenumeranter och mer än 1 000 som redan har fått del av en grön avkastning.

Vi vill bli den största spridda och inkluderande gröna investeringsfonden: vi vet och tror att det enda sättet att skapa en hållbar framtid är att göra det med människor och för människor. Det är därför vi varje dag arbetar med professionella operatörer för att dela det enorma ekonomiska och samhälleliga värdet som är låst i "fossil-som-vanlig modell" - där knapphet, konkurrens, predation, kolonisering och centralisering är de viktigaste affärsdrivarna - och ger människor möjlighet att finansiera och stödja projekt relaterade till förnybar energiproduktion, energieffektivitet, cirkulär ekonomi och hållbara metoder - förbättra en modell där överflöd, samarbete, inkludering, distribution inspirerar och driver kollektiva framsteg.

Ener2Crowd erbjuder två typer av poäng internt och externt kan du förklara vad som är skillnaderna och hur de fungerar?

Ener2Crowd erbjuder ett unikt poängsystem vars mål är att ge en bild av möjlighetsvärdet: det kallas EnerSCORE och är direkt relaterat till investeringsräntan.

Vi ville skapa en sammanhängande indikator som kunde hjälpa investerare att bedöma möjlighetsrisken och anpassa den till deras "aptit". Den kommer i form av en "bokstav" (A, B+, B, B-) men matchas med ett tal som beräknas med en egenutvecklad balanseringsalgoritm. Ju högre poäng, desto lägre ränta. Men det finns fortfarande fall där företag med bra betyg vill ge mycket höga räntor till vår gemenskap, för att engagera och dela så mycket som möjligt (vilket vittnar om att det vi gör inte bara handlar om räntor eller finansiell avkastning).

EnerSCORE är den "externa" sammanfattande bedömningen, som vi också tillhandahåller, inom det övergripande paketet med investeringsinformation, en intern, mycket detaljerad finansiell bedömning, utarbetad av en tredje oberoende part.

Vilka är de viktigaste parametrarna som ni analyserar under den interna/externa poängsättningen?

EnerSCORE är resultatet av en analys i tre faser, vars resultat ingår i en matris med data som ger en slutpoäng, beräknad genom en egenutvecklad algoritm.

Varje fas i analysen har olika bidragande vikt: den första, och viktigaste som utförs av en tredje oberoende part, är den finansiella. Vi går på djupet med viktiga ekonomiska index, aktieägarstruktur och historik för att verifiera förslagsställarens förmåga att ta upp lånet och återbetala investerarna som utlovat. Den andra utförs av vårt interna team och är inriktad på de tekniska och ekonomiska delarna av projektet: vi kontrollerar TRL (technology readiness level) och hårdvarans marknadsmognad, och vi kontrollerar om ekonomin är korrekt (initiala kostnader, operativa kostnader, uppskattade intäkter) och vi bekräftar mängden producerade miljöfördelar under både finansieringens och projektets livslängd. Sedan gör vi en analys av företagets kapacitet (meriter och färdigheter) inom det område där de föreslår projektet.

Som nämnts ovan har varje fas olika vikt: den första är 60 %, den andra är 30 % och den sista är 10 %.

Vår algoritm kommer att bearbeta alla dessa data genom förenklade index och producera EnerSCORE.

Vilken uppsättning data måste presenteras för investeraren så att denne kan fatta välgrundade investeringsbeslut?

Eftersom vi främjar ett ansvarsfullt och informerat (medvetet) deltagande tillhandahåller vi alla dokument och all information som både en professionell och etisk investerare vill ha tillgång till: tekniska data, bolagsdokument, den fullständiga finansiella analysen, en sammanfattning av miljöfördelarna, avtal och lånestruktur.

Vi tillhandahåller också en skriftlig sammanfattning av alla dokument i varje projektblad som de kan hitta på plattformen.

Enligt din åsikt, baserat på vilka kriterier bör investerare välja en hållbar crowdfunding-plattform?

Det är en stor fråga som inte bara rör en crowdfunding-plattform: de primära kriterierna är fullständig information om hur många miljöfördelar projektet kommer att skapa, och fullständig information om vem du ger dina pengar till, med en exakt visualisering av hela värdekedjan.

Alltså öppenhet om vilka mål som produceras och vilka aktörer som är inblandade. Det är ett problem som länge diskuterats i den hållbara crowdfunding-världen där varje möjlighet säljs som den bästa, medan värderingar och effektiva resultat hamnar i bakgrunden.

Det är därför vi, utöver alla dokument som vi tillhandahåller, har definierat ett eget index som kallas "ISI" (Investment Sustainable Intensity eller Investment Sustainability Index) som exakt anger hur mycket CO2-utsläpp varje euro som du investerar i ett projekt kommer att minska varje år.

Vi tillhandahåller det för varje projekt, och vi spårar det globalt för vår plattformsportfölj. För närvarande minskar varje euro som investeras genom Ener2Crowd cirka 0,5 kgCO2 per år. Jämfört med koldioxidintensiteten i vår ekonomi (vi släpper ut/förbrukar 0,256 kg CO2 för varje euro av BNP) är det en ganska bra invertering av perspektivet mot vårt netto-nollmål, och ett starkt bevis på en ny bra framväxande finans.

Hur skulle du beskriva en "idealisk" plattform för hållbar crowdfunding?

Fokuserad på att öka den påverkan som investerare kan bidra till, direkt eller indirekt. Sprider kunskap om klimatkrisen. Redo att diskutera med interna och externa aktörer för att förbättra processer och kommunikation. Engagerade i politik och klimataktivism för att främja ett mer rättvist ekonomiskt system.

Och det är allt detta vi kämpar med sedan den första dagen vi började arbeta med Ener2Crowd. Vi vill ha alla ombord och engagerade.

Vilka är de tre reglerna för att göra en framgångsrik hållbar crowdfunding-investering ?

Satsa inte bara på kortsiktiga investeringar med hög ränta och verifiera risknivån. Investera ett litet belopp varje gång (en månad till exempel) och tillämpa Warren Buffets metod med "sammansatt avkastning" (om du återinvesterar kapital och räntor skulle det öka värdet inom 5-10 år).

Titta på hur det dag för dag kommer att påverka uppfattningen om din roll som en spelförändrare i världen.

Giorgio, tack så mycket för intervjun, jag tror att den kommer att hjälpa investerare att bättre förstå hur man investerar i hållbar crowdfunding och motivera plattformar att bli "idealiska" plattformar.