Investir dans les startups pour les débutants via l'Equity Crowdfunding
Avec l'Equity crowdfunding, vous pouvez investir dans des start-ups européennes telles que Revolut, Nutmeg, Paysend, et bien d'autres encore, en quelques clics. Commencez avec seulement 100 euros et multipliez potentiellement votre investissement par 50 en l'espace de quelques années.
Mais les grands rendements potentiels s'accompagnent de grands risques !
C'est pourquoi nous allons discuter des choses que vous devez savoir avant d'investir dans l'Equity Crowdfunding.
9 startups sur 10 échouent.
Certains investissements sur la plateforme d'Equity crowdfunding ont permis aux investisseurs d'obtenir des rendements de 5000 %, ce qui constitue des résultats remarquables, mais le risque est également élevé.
Avec l'Equity crowdfunding, vous investissez de l'argent dans de jeunes entreprises à différents stades de développement. Il peut s'agir d'entreprises qui n'ont pas encore entièrement développé leurs produits ou qui n'ont pas encore réalisé leurs premières ventes, etc. Il n'y a donc aucune garantie que le produit pourra être développé, que les clients aimeront le produit et l'achèteront, qu'il y aura un marché suffisamment grand pour le produit et que l'équipe pourra tout gérer.
C'est pourquoi, statistiquement, 9 startups sur 10 échouent, mais si elles réussissent, leur valeur peut passer d'un million à un milliard en quelques années !
Connaissez le produit dans lequel vous investissez.
Lorsque vous investissez dans l'Equity crowdfunding, vous devez viser des entreprises qui résolvent les problèmes de millions de personnes et qui peuvent donc devenir une entreprise de cent millions d'euros.
Pour comprendre si le produit d'une entreprise peut résoudre les problèmes des gens et si les gens seront prêts à payer pour ce produit, vous devez très bien connaître le problème qu'elle essaie de résoudre !
De nombreuses idées peuvent sembler bonnes mais, dans la pratique, les gens ne sont pas prêts à payer pour des solutions, par exemple, le problème n'est pas si important, il existe d'autres solutions plus pratiques, le produit ne résout pas vraiment le problème ou n'apporte pas une grande valeur ajoutée, etc.
Explorer l'équipe de l'entreprise
Combien d'investisseurs en capital-risque disent qu'il vaut mieux investir dans un mauvais produit avec une bonne équipe que dans un bon produit avec une mauvaise équipe ?
Comme nous l'avons déjà mentionné, l'entreprise en est à ses débuts et elle sera confrontée à de nombreux problèmes et défis ; l'équipe doit donc posséder les compétences et l'expérience nécessaires pour les surmonter.
C'est pourquoi, avant d'investir, il convient d'examiner l'expérience de l'équipe pour voir si elle possède les compétences requises. Y a-t-il une personne qui sait comment vendre, une personne qui sait comment construire des produits, une personne qui gérera tout, etc.
Avant d'investir, vous devez être sûr qu'ils peuvent non seulement résoudre tous les problèmes, mais aussi construire une entreprise de cent millions de dollars.
Comprendre le potentiel de croissance de l'entreprise
Lorsque vous investissez dans des start-ups, vous devez chercher à gagner gros. Les risques potentiels étant élevés, les récompenses doivent l'être également.
Pour comprendre le potentiel de croissance d'une entreprise, il faut comprendre le marché qu'elle peut atteindre et donc apprendre ce que sont le TAM, le SAM et le SOM.
TAM est l'acronyme de "total addressable market", c'est-à-dire le montant d'argent qu'une entreprise pourrait gagner si elle vendait à tous les acheteurs potentiels. Par exemple, l'entreprise vend des T-shirts "J'ai 30 ans", le nombre total de personnes dans le monde est de 8 000 000 000, disons que 2% ont 30 ans, il y a donc 160 000 000 de personnes qui l'achèteraient, et le Tshirt coûte 10 euros, le marché total adressable est donc de 1,6 milliard d'euros.
Le SAM est un marché disponible et exploitable qui représente une fraction du TAM que l'entreprise peut réellement desservir. Si nous poursuivons notre exemple, disons que l'entreprise ne peut livrer son produit qu'à l'Union européenne pour des raisons x et y, la population européenne représente 1/16 de la population totale et le SAM est donc de 1,6 milliard divisé par 16, ce qui équivaut à 100 000 000 EUR.
Le SOM est un marché réalisable qui représente une fraction du SAM et une part de marché que l'entreprise pourrait obtenir compte tenu d'un certain nombre de facteurs. Supposons que chaque seconde, 30 personnes âgées achètent ces T-shirts et que la part de marché diminue de 50 % pour atteindre 50 millions. Supposons qu'une autre entreprise possède 50 % du marché et que la part de marché diminue encore plus pour atteindre 25 millions.
Les ventes annuelles totales de l'entreprise seront de 25 millions si l'objectif est atteint, disons que la marge EBITDA (bénéfice avant intérêts, impôts et amortissements) est de 50 % (ces chiffres sont généralement fournis dans les prévisions financières, vous n'aurez donc pas à les calculer) et disons que l'acheteur potentiel de l'entreprise sera prêt à payer 10 EBITDA pour l'entreprise, la valeur potentielle de l'entreprise est donc de 25 millions multipliés par 50 % et multipliés par 10, ce qui donne une valeur potentielle de 175 000 000 euros. Si l'évaluation pré-money était de 10 millions d'euros, votre investissement sera multiplié par 17,5 !
Il convient de préciser que de nombreux facteurs peuvent influer sur la valeur d'une entreprise et qu'il existe de nombreuses façons de la calculer. Nous avons utilisé une approche classique simple selon laquelle la valeur d'une entreprise est définie par le retour sur investissement (RSI) souhaité par un acheteur potentiel, dans notre cas l'acheteur vise un RSI de 10 % par an.
Plateformes d'equity crowdfunding pour investir
En Europe, il existe une centaine d'excellentes plateformes d'Equity crowdfunding, dont vous trouverez la liste complète sur Crowdinform.com, avec les détails et les évaluations des plateformes. Passons en revue quelques-unes d'entre elles.
Les plus grandes plateformes d'Equity crowdfunding sont au Royaume-Uni Seedrs et Crowdcube. Via Seedrs, plus de 2000 entreprises comme Revolut, Paysend, TransferGo, et bien d'autres ont levé plus de 2,7 milliards de livres sterling et il convient de mentionner que les investissements TOP sur Seeders ont assuré à leurs investisseurs des retours x50.Crowdcube a également atteint des résultats étonnants - plus de 1,2 milliards levés auprès de 1,2 millions d'investisseurs .
Wefunder est une plateforme d'Equity crowdfunding basée aux États-Unis qui a acquis une licence de fournisseur de services de crowdfunding européen et a ouvert des opérations aux Pays-Bas afin de fournir des opportunités de financement et d'investissement aux startups et aux investisseurs européens .
Companisto est la plus grande plateforme allemande d'Equity Crowdfunidng avec 230 millions d'euros levés pour 328 start-ups .
Mamacrowd est la plus grande plateforme italienne d'Equity crowdfunding agréée en vertu de la réglementation européenne sur les prestataires de services de crowdfunding, avec plus de 200 000 investisseurs et 280 millions d'euros collectés pour des start-ups .
NPEX est la bourse où vous pouvez, en tant qu'investisseur, acheter et/ou négocier des actions et des obligations de PME néerlandaises.
SeedBlink est une plateforme d'Equity crowdfunding roumaine qui a levé plus de 140 millions d'euros et qui dispose d'une excellente plateforme et d'une offre étendue .
Il ne s'agit là que de quelques grandes plateformes d'Equity crowdfunding. Vous pouvez en trouver d'autres sur crowdinfrom.
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Nous vous souhaitons une bonne journée et des investissements fructueux !
CrowdInform