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23 de abril de 2024
Con el Equity Crowdfunding, puedes invertir en startups europeas como Revolut, Nutmeg, Paysend, y más con unos pocos clics y empezar con tan sólo 100 EUR y potencialmente multiplicar tu inversión 50 veces en unos pocos años.
Pero los grandes beneficios potenciales conllevan grandes riesgos.
Por lo tanto, vamos a discutir las cosas que usted necesita saber antes de invertir en Equity Crowdfunding.
Algunas inversiones en plataformas de Equity Crowdfunding han proporcionado a los inversores un rendimiento del 5.000%, lo que supone unos resultados notables, pero el riesgo también es alto.
En el Equity crowdfunding inviertes dinero en empresas jóvenes en diferentes fases de desarrollo, puede haber empresas que aún no hayan desarrollado completamente sus productos o que no hayan realizado sus primeras ventas, etcétera. Por tanto, no hay garantía de que el producto pueda desarrollarse, de que a los clientes les guste y lo compren, de que haya un mercado suficientemente grande para el producto y de que el equipo pueda gestionarlo todo.
Por eso, estadísticamente, 9 de cada 10 startups fracasan, pero si tienen éxito su valor puede pasar de un millón a mil millones en pocos años.
A la hora de invertir en Equity crowdfunding debes apuntar a empresas que resuelvan los problemas de millones de personas y que, por tanto, puedan convertirse en una empresa de cien millones de euros.
Para saber si el producto de una empresa puede resolver los problemas de la gente y si la gente estará dispuesta a pagar por él, hay que conocer muy bien el problema que intentan resolver.
Muchas ideas pueden parecer buenas pero, en la práctica, la gente no está dispuesta a pagar por las soluciones, por ejemplo, el problema no es tan grande, existen soluciones diferentes pero más convenientes, el producto no resuelve realmente el problema o no aporta tanto valor, etc.
¿Cuántos inversores de capital riesgo dicen que es mejor invertir en un mal producto con un buen equipo que en un buen producto con un mal equipo?
Como ya se ha dicho, la empresa se encuentra en una fase inicial y se enfrentará a muchos problemas y retos, por lo que el equipo debe tener las competencias y la experiencia necesarias para superarlos.
Por lo tanto, antes de invertir, explore la experiencia del equipo para ver si tiene las competencias necesarias. ¿Tienen una persona que sepa vender, otra que sepa fabricar productos, otra que lo gestione todo, etc.?
Antes de invertir hay que estar seguro de que no sólo pueden resolver todos los problemas, sino también crear una empresa de cien millones de dólares.
Cuando se invierte en empresas emergentes, el objetivo debe ser ganar a lo grande: los riesgos potenciales son elevados, por lo que las recompensas también deben serlo.
Para entender el potencial de crecimiento de una empresa, hay que comprender el mercado al que puede llegar la empresa, por lo que hay que aprender qué es TAM, SAM y SOM.
TAM es el acrónimo de "total addressable market", es decir, la cantidad de dinero que una empresa puede ganar si vende a todos los compradores potenciales. Por ejemplo, si una empresa vende camisetas que dicen "Tengo 30 años", el número total de personas en el mundo es de 8.000.000.000, digamos que el 2% tiene 30 años, por lo que habría 160.000.000 de personas que la comprarían, y la camiseta cuesta 10 euros, por lo que el mercado total accesible es de 1.600 millones de euros.
SAM es un mercado servible disponible que es una fracción del TAM que la empresa puede realmente servir. Si continuamos con nuestro ejemplo, digamos que la empresa sólo puede suministrar su producto a la Unión Europea debido a x e y razones, la población europea es 1/16 de la población total, por lo que SAM es 1.600 millones dividido por 16, lo que equivale a 100.000.000 EUR.
SOM es un mercado servible obtenible que es una fracción de SAM y es una cuota de mercado que la empresa podría obtener dada una serie de factores. Digamos que sólo cada segundo 30 personas mayores compran esas camisetas por lo que SOM disminuye en un 50% y ahora es de 50 millones digamos que otra empresa posee el 50% del mercado por lo que SOM disminuye aún más y pasa a ser de 25 millones.
Por ejemplo, las ventas anuales totales de la empresa serán de 25 millones si se alcanza el objetivo, digamos que el margen EBITDA (beneficios antes de intereses, impuestos, depreciaciones y amortizaciones) es del 50% (estas cifras suelen aparecer en las previsiones financieras, por lo que no tendrá que calcularlas) y digamos que el posible comprador de la empresa estará dispuesto a pagar 10 EBITDA por ella, por lo que el valor potencial de la empresa es de 25 millones multiplicado por 50% y multiplicado por 10, con lo que obtenemos un valor potencial de la empresa de 175 000 000 euros. Si la valoración previa al dinero era de 10 millones, su inversión se multiplicará por 17,5.
Cabe mencionar que son muchos los factores que pueden influir en el valor de una empresa y que hay muchas formas de calcularlo; nosotros hemos utilizado un enfoque clásico sencillo en el que el valor de la empresa se define por el rendimiento de la inversión (ROI) deseado por el comprador potencial, que en nuestro caso aspira a un ROI del 10% anual.
En Europa operan alrededor de 100 grandes plataformas de Equity crowdfunding, una lista completa de las plataformas se puede encontrar en Crowdinform.com con detalles de la plataforma y comentarios. Repasemos algunas de ellas.
Lasmayores plataformas de Equity crowdfunding están en el Reino Unido Seedrs y Crowdcube. A través de Seedrs más de 2000 empresas como Revolut, Paysend, TransferGo, y muchos más han recaudado más de 2,7 mil millones de libras esterlinas y hay que mencionar TOP inversiones en Seeders aseguró a sus inversores x50 retornos.Crowdcube también ha alcanzado resultados sorprendentes más de 1,2 mil millones recaudados de 1,2 millones de inversores.
Wefunder es una plataforma de crowdfunding de capital con sede en EE.UU. que adquirió una licencia de proveedor de servicios de crowdfunding europeo y abrió sus operaciones en los Países Bajos para ofrecer oportunidades de financiación e inversión a empresas emergentes e inversores europeos.
Companisto es la mayor plataforma alemana de Equity Crowdfunidng, con 230 millones de euros recaudados para 328 start-ups.
Mamacrowd es la mayor plataforma italiana de Equity crowdfunding autorizada en virtud de la normativa europea sobre proveedores de servicios de crowdfunding, con más de 200.000 inversores y 280 millones de euros recaudados para empresas emergentes.
NPEX es la bolsa de valores donde usted, como inversor, puede comprar y/o negociar acciones y bonos de PYME holandesas.
SeedBlink es una plataforma rumana de Equity crowdfunding que ha recaudado más de 140 millones de euros y cuenta con una gran plataforma y una amplia oferta.
Estas son sólo algunas de las grandes plataformas de Equity crowdfunding mencionadas, puedes encontrar más en crowdinfrom.
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Le deseamos un buen día y éxito en sus inversiones.
CrowdInform