Look&Fin - Risiko- und Ertragsüberprüfung
Look&Fin - Rückgaben und Verlustquoten
Anlagefrist
Look&Fin – Plattformstatistiken 2026
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Investoren
Look&Fin – Vor- und Nachteile
Über Look&Fin
Look&Fin ist eine 2012 gegründete Crowdlending-Plattform mit Sitz in Belgien, die sich hauptsächlich auf durch Immobilien besicherte Kreditmöglichkeiten konzentriert. Über die Plattform vergeben Anleger Kredite an professionelle Immobilienentwickler, Immobilieninvestoren und Unternehmen, die Wohn-, Gewerbe-, Sanierungs-, Umnutzungs- oder Vermögensimmobilienprojekte finanzieren. Die Plattform ist vor allem in Belgien und Frankreich tätig, wobei sich die Projekte auch auf dem gesamten europäischen Markt befinden können. Look&Fin unterliegt den europäischen Rahmenvorschriften für Crowdfunding-Dienstleister und ist bei der belgischen FSMA registriert.
Für Anleger liegt der größte Vorteil von Look&Fin in der Qualität und Ausführlichkeit der Projektinformationen. Die Projekte sind in der Regel sehr gut beschrieben und enthalten klare Erläuterungen zum Kreditnehmer, zum Finanzierungszweck, zur Projektstruktur, zur Rückzahlungsquelle, zum Sicherheitenpaket, zur Beleihungsquote, zur Laufzeit und zu den wichtigsten Risikofaktoren. Dies macht die Plattform besonders nützlich für Anleger, die vor einer Investition nicht nur die potenzielle Rendite, sondern auch den zugrunde liegenden Vermögenswert, die Sicherheiten und die Abwärtsrisiken verstehen möchten.
Die Plattform bietet Anlagen in befristete Kredite an, die in der Regel mit Immobilienprojekten verbunden sind. Laut Look&Fin bieten die veröffentlichten Anlagechancen jährliche Bruttorenditen von etwa 4,25 % bis 7,5 %, abhängig von der Art des Projekts, dem Risikoprofil und den Garantien. Die Mindestanlage beginnt bei 100 €, wodurch die Plattform für Privatanleger zugänglich ist, die ihr Portfolio über mehrere Kredite hinweg diversifizieren möchten.
Look&Fin hat eine beachtliche Größe erreicht. Die offiziellen Statistiken zeigen, dass seit dem Start mehr als 439 Millionen Euro finanziert wurden, wobei bereits über 317 Millionen Euro an die Anleger zurückgezahlt wurden. Die Plattform meldet zudem eine Ausfallquote von 1,52 % zuzüglich erwarteter Verluste in Beitreibungsfällen, die Anleger bei der Risikobewertung berücksichtigen sollten.
Das Risikomanagement ist einer der Schlüsselbereiche, die Anleger analysieren sollten. Viele Look&Fin-Projekte beinhalten Absicherungen wie erstrangige Hypotheken, treuhänderische Sicherheiten, regionale Garantien oder Kapitalversicherungen für ausgewählte Kredite; dies macht die Anlagen jedoch nicht risikofrei. Das Kapital ist in der Regel bis zur Fälligkeit gebunden, und Look&Fin gibt an, dass es derzeit keinen Sekundärmarkt für einen vorzeitigen Ausstieg gibt. Daher eignet sich die Plattform am besten für Anleger, die mit illiquiden Immobilienkrediten vertraut sind und die ihr Portfolio über viele Projekte streuen können, um das Risiko einzelner Projekte zu verringern.
Regelung
Lizenz / Regulierung: Zugelassener europäischer Crowdfunding-Dienstleister (ECSP). Unter der Aufsicht der FSMA in Belgien.
Funktionalität
Für Investoren
Nützliche Informationen
Eine Investition über Look&Fin birgt Risiken wie den Ausfall von Kreditnehmern, Verzögerungen bei der Rückzahlung und den möglichen Verlust von Kapital. Die Plattform mindert diese Risiken, indem sie eine detaillierte Risikobewertung vornimmt und jedem Projekt eine Risikoklasse zuweist. Den Anlegern wird empfohlen, ihre Investitionen zu diversifizieren und die Risikobewertungen zu überprüfen, bevor sie Geld anlegen.
Die Registrierung und die Anlage sind für Privatanleger kostenlos. Für institutionelle Anleger fällt eine einmalige Einrichtungsgebühr in Höhe von 1,5 % an, zuzüglich einer jährlichen Verwaltungsgebühr von 0,40 %, die auf den ausstehenden Anlagebetrag berechnet wird.
Die Mittel der Investoren werden zunächst in einer eigens dafür eingerichteten Zweckgesellschaft (Special Purpose Vehicle, SPV) gebündelt. Sobald die Finanzierungsrunde abgeschlossen ist und alle Bedingungen erfüllt sind, zahlt die SPV die Mittel gemäß der Finanzierungsvereinbarung an den Projektträger aus. Diese Struktur ermöglicht es mehreren Investoren, über ein einziges Anlageinstrument an einer einzigen Finanzierungstransaktion teilzunehmen.
Geschäftsführung
● Frédéric Lévy Morelle (CEO) – Gründer und Vorstandsvorsitzender. Frédéric war zuvor als Business Analyst in der Steuer- und Unternehmensberatung tätig, bevor er als Investmentmanager zu den Investmentfonds Theodorus und Sherpa Invest wechselte. Darüber hinaus sammelte er Erfahrungen im Bereich Unternehmensfinanzierung und ist als Vorstandsmitglied in mehreren innovativen Unternehmen tätig. Er verfügt über Abschlüsse der Solvay Brussels School in den Fachrichtungen Wirtschaftsingenieurwesen und Steuermanagement.
● Dominique Wroblewski (COO) – Chief Operating Officer und Serienunternehmer. Dominique war Mitbegründer und trieb den Ausbau bedeutender E-Commerce-Unternehmen voran, darunter Grosbill.com (das auf einen Umsatz von rund 80 Millionen Euro wuchs) und Yakarouler.com. Er bringt umfassende Expertise in den Bereichen digitale Plattformen, operative Skalierbarkeit und Geschäftsentwicklung mit.
● Maxime Housiaux (Chief Marketing Officer) – Chief Marketing Officer. Maxime war zuvor im Kommunikationsbereich tätig und fungierte als Leiter des Sponsoring-Bereichs bei BNP Paribas Fortis. Er ist für die Bereiche Marketing, Kommunikation und Markenentwicklung verantwortlich.
● Malik Slos (Vertriebsleiter – Frankreich) – Leitet die Aktivitäten der Plattform im Bereich der Immobilienfinanzierung in Frankreich. Er kam 2018 zu Look&Fin und leitete zuvor die Abteilung für Kreditanalyse. Nun ist er für die Geschäftsakquise, die Projektauswahl sowie die Beziehungen zu Bauträgern und externen Stakeholdern verantwortlich. Er ist Absolvent der Solvay Brussels School of Economics and Management.
Team für Kredit, Risiko und Recht Der Prozess der Investitionsauswahl und -überwachung der Plattform wird von erfahrenen Fachleuten mit Hintergrund in den Bereichen Bankwesen, Finanzen, Recht und Immobilien geleitet.
● Jeroen Verstuyft (Leiter Kreditvergabe) war zuvor sieben Jahre lang bei der ING Group als Kundenbetreuer für KMU und Großunternehmen tätig und ist auf Unternehmens- und Immobilienfinanzierung spezialisiert.
● Thierry Dewaele (Leiter des Bereichs Risiko & Recht) verfügt über mehr als 20 Jahre Erfahrung bei ING Belgium in den Bereichen Unternehmensfinanzierung, Akquisitions- und Leveraged-Finance sowie Kreditrisikomanagement.
● Ayoub Merfouk (Leiter der Kreditanalyse) leitet das Kreditanalyseteam und ist auf Immobilienfinanzierung spezialisiert.
● Das Kreditvergabeteam wird durch erfahrene Kreditanalysten, Juristen und Immobilienexperten weiter verstärkt, darunter ehemalige Rechtsanwälte, Architekten und Finanzspezialisten, die Projekte aus finanzieller, rechtlicher, technischer und städtebaulicher Perspektive bewerten.
Ja. Look&Fin führt regelmäßig Empfehlungsprogramme und Treueaktionen für Investoren durch, die den geltenden Geschäftsbedingungen unterliegen.
Look&Fin wendet einen umfassenden Überwachungsprozess nach der Finanzierung an, der darauf ausgelegt ist, die Anleger während der gesamten Laufzeit jeder Investition zu schützen. Nach der Auszahlung werden die Kreditnehmer von speziellen Kredit- und Portfoliomanagement-Teams kontinuierlich überwacht. Die Rückzahlungen werden mithilfe automatisierter Inkassosysteme und interner Überwachungstools lückenlos nachverfolgt.
Jede Verschlechterung des Zahlungsverhaltens wird frühzeitig erkannt, sodass das Team proaktiv eingreifen kann. Im Falle eines Zahlungsverzugs leitet Look&Fin unverzüglich ein Inkassoverfahren ein, das den direkten Kontakt mit dem Kreditnehmer, Mahnungen und, falls erforderlich, formelle Vollstreckungsmaßnahmen umfasst.
Bei immobilienbesicherten Finanzierungen strukturiert die Plattform Transaktionen in der Regel mit soliden Sicherungspaketen, wie beispielsweise vorrangigen Hypotheken, treuhänderischen Sicherungsrechten, verpfändeten Vermögenswerten, persönlichen oder unternehmensbezogenen Bürgschaften oder Kreditversicherungen, je nach Risikoprofil des Projekts. Diese Sicherungsvereinbarungen werden vor der Finanzierung getroffen und können im Falle eines Zahlungsausfalls des Kreditnehmers durchgesetzt werden.
Bestimmte Anlagen profitieren zudem von einer externen Kreditversicherung, die bis zu 100 % des investierten Kapitals abdeckt. In solchen Fällen können Anleger bei Erfüllung bestimmter Ausfallbedingungen direkt vom Versicherer entschädigt werden.
Im weiteren Sinne überwacht Look&Fin aktiv alle Projekte in seinem Portfolio und ergreift bei Bedarf die entsprechenden rechtlichen, vertraglichen und Beitreibungsmaßnahmen, um die Interessen der Anleger zu schützen und die Rückflüsse zu maximieren. Dazu gehören die Verwertung von Sicherheiten, die Teilnahme an Restrukturierungsverfahren sowie gegebenenfalls die Abwicklung von Insolvenz- oder Liquidationsverfahren. Daher erstreckt sich das Risikomanagement über den gesamten Lebenszyklus der Investition und endet nicht mit dem Abschluss der Finanzierungsrunde.
