Digilo - Risiko- und Ertragsüberprüfung
Digilo - Rückgaben und Verlustquoten
Anlagefrist
Digilo – Vor- und Nachteile
Über Digilo
Digilo ist eine Crowdfunding-Plattform für Kredite, die Investoren mit operativen Unternehmen und selbstständigen Kreditnehmern verbindet, die eine Finanzierung suchen. Die Plattform ermöglicht Investitionen in Kredite mit festen Zinssätzen und festgelegten Rückzahlungsbedingungen. Jede Investition stellt eine Forderung gegenüber dem Kreditnehmer dar.
Kredite können je nach Projekt besichert oder unbesichert sein. Typische Investitionsbeträge beginnen bei 150 Euro, was es Investoren ermöglicht, ihr Kapital auf mehrere Projekte zu streuen. Investitionsvolumina und Laufzeiten variieren je nach Kreditnehmer und Finanzierungsbedarf. Die Plattform konzentriert sich auf die Finanzierung etablierter Unternehmen und Selbstständiger, vor allem für Geschäftsausbau und immobilienbezogene Zwecke.
Digilo bietet einen vollständig digitalen Anlageprozess, einschließlich Onboarding, Projektauswahl und Anlageverwaltung. Die Plattform zielt darauf ab, zugängliche Anlagechancen im Bereich festverzinslicher Wertpapiere als Alternative zu traditionellen Sparprodukten anzubieten. Zu den Zielanlegern zählen Privatanleger und professionelle Anleger innerhalb des Europäischen Wirtschaftsraums, die nach diversifizierten Anlagemöglichkeiten mit festen Renditen suchen.
Regelung
Lizenz / Regulierung: ECSPR-Crowdfunding-Anbieter
Funktionalität
Für Investoren
Nützliche Informationen
Ja. Mit der Auto-Invest-Funktion können Sie Ihre bevorzugten Kriterien festlegen und das System automatisch in Kredite investieren lassen, die Ihren Präferenzen entsprechen.
Digilo ist eine lizenzierte Crowdfunding-Plattform, über die Anleger sorgfältig ausgewählte Projekte finanzieren können, die durch Immobilien besichert sind. Anleger können eine jährliche Rendite von 9–12 % erzielen, wobei die Mindestinvestition bei nur 150 € pro Projekt liegt.
Digilo richtet sich in erster Linie an etablierte KMU, aktive Unternehmen und Selbstständige, die Finanzmittel für die Geschäftsentwicklung, Betriebskapital, Expansion oder immobilienbezogene Zwecke suchen. Die Kreditnehmer werden hauptsächlich über das seit langem bestehende Kredit- und Immobiliennetzwerk von Digilo gewonnen, können sich aber auch direkt über die Plattform bewerben.
Bevor ein Projekt veröffentlicht wird, durchläuft es einen strukturierten Prüfprozess. Digilo prüft das Unternehmensprofil des Kreditnehmers, seine Finanzlage, Rückzahlungsfähigkeit, bestehenden Verpflichtungen, Bonität, den Finanzierungszweck, den rechtlichen Status und die Qualität der Sicherheiten.
Jedes Projekt ist durch Immobilienbesicherungen mit einem LTV von bis zu 60 % abgesichert. Jede als Sicherheit dienende Immobilie wird anhand eines zertifizierten, unabhängigen Gutachtens bewertet. Digilo arbeitet mit anerkannten, zertifizierten Bewertungsdienstleistern zusammen, um eine objektive und unabhängige Bewertung des Sicherheitenwerts zu gewährleisten.
Neben der Bewertung der Sicherheiten und dem LTV prüft Digilo vor der Freigabe eines Projekts zur Veröffentlichung auch die Eigenbeteiligung des Kreditnehmers, seine finanzielle Stabilität, seine Rückzahlungsfähigkeit, bestehende Verpflichtungen sowie die gesamte Kreditstruktur. Nur Projekte, die die internen Auswahlkriterien, die Anforderungen an die Sicherheiten und die Due-Diligence-Standards von Digilo erfüllen, werden für die Veröffentlichung auf der Plattform freigegeben.
Digilo baut auf einem langjährigen Kreditgeschäft mit mehr als 15 Jahren praktischer Erfahrung auf dem lettischen Markt auf. Diese Erfahrung bildet das Rückgrat der Plattform und vereint Marktkenntnis, regulatorische Disziplin sowie ein tiefgreifendes Verständnis dafür, wie besicherte Kredite bewertet, strukturiert, verwaltet und eingezogen werden.
Das Unternehmen wird von Zane Sniedze, Chief Executive Officer, geleitet, die die strategische Ausrichtung, die Plattformentwicklung und das allgemeine Geschäftswachstum von Digilo überwacht. Kristiāna, Chief Financial Officer, ist für das Finanzmanagement, das Berichtswesen und die disziplinierte Finanzaufsicht verantwortlich. Dana, Chief Legal Officer, leitet den rechtlichen und regulatorischen Bereich des Unternehmens, einschließlich Dokumentation, Compliance und rechtlicher Strukturierung. Kristīne, Chief Project Officer, ist dafür verantwortlich, zu entscheiden, welche Projekte bei Digilo aufgenommen werden.
Hinter dem Managementteam steht eine größere Gruppe verantwortungsbewusster, detailorientierter Fachleute, die den täglichen Betrieb, die Compliance, die Technologie, die Investorenkommunikation und das Projektmanagement unterstützen.
Ja. Mit der Auto-Invest-Funktion können Sie Ihre bevorzugten Kriterien festlegen und das System automatisch in Kredite investieren lassen, die Ihren Präferenzen entsprechen.
