LEONE INVESTMENT - Risiko- und Ertragsüberprüfung
LEONE INVESTMENT - Rückgaben und Verlustquoten
Anlagefrist
LEONE INVESTMENT – Plattformstatistiken 2026
5000
Investoren
LEONE INVESTMENT – Vor- und Nachteile
Über LEONE INVESTMENT
Was es ist
Leone Investments ist eine italienische Immobilien-Crowdfunding-Plattform, betrieben von der Leone Investment S.r.l. in Rom, einem im Januar 2022 gegründeten Unternehmen. Sie ermöglicht privaten Anlegern, italienischen Immobilienentwicklern Geld für einzelne Bau- und Sanierungsprojekte zu leihen. Bis zum 13. Oktober 2026 wurden darüber 33,6 Mio. € investiert, die durchschnittliche Anlage lag bei rund 5.437 €. Die Website gibt es nur auf Italienisch.
So funktioniert es
Sie wählen Projekte einzeln aus, ab jeweils 1.000 €. Jedes Projekt ist ein Kredit an einen Entwickler über 12 bis 15 Monate, im Durchschnitt 14 Monate. Ihr Kapital und alle Zinsen erhalten Sie am Ende in einer einzigen Zahlung zurück, nicht in Raten zwischendurch. Es gibt kein automatisches Investieren. Vor dem Investieren müssen gewöhnliche Anleger einen Wissensfragebogen und eine Simulation ausfüllen, wie viel Verlust sie tragen können.
Renditen
Die Statistikseite der Plattform zeigt eine durchschnittliche Rendite von 11,03 % pro Jahr über die von ihr finanzierten Projekte (13. Oktober 2026; 11,05 % im August 2026). Mit Vorsicht zu lesen: Sie mischt abgeschlossene und laufende Projekte, und die 3,83 Mio. € Zinsen dahinter enthalten auflaufende, noch nicht gezahlte Zinsen laufender Kredite. Sie gilt vor Verlusten und vor Steuern, und eine Rendite nach Verlusten wird nicht veröffentlicht. Die Projekte werben mit 10 % bis 12,5 % pro Jahr; die Startseite sagt bis zu 12 %.
Verluste und Ausfälle
Bisher sind nur wenige Kredite ausgefallen, doch die Zahlen betreffen sehr wenige Kredite. Der Jahresbericht der Plattform nach den EU-Crowdfunding-Regeln nennt eine durchschnittliche Ausfallquote von 4 % von April 2022 bis Ende 2025. Ein Kredit gilt als ausgefallen, wenn er bei einem wesentlichen Betrag mehr als 90 Tage überfällig ist oder der Entwickler voraussichtlich nicht zahlt. Die Jahreswerte lauten 0 von 6 Krediten 2023, 1 von 6 2024 (etwa 16 %) und 0 von 9 2025; gezählt werden nur Kredite mit einer im Jahr fälligen Zahlung, und 2022 gab es keine. Die Plattform erwartet für 2026 eine Ausfallquote von 4 %. Sie veröffentlicht keinen Verlustbetrag, keine Zahl überfälliger oder verlängerter Kredite und keine Rückholungen. 12,1 Mio. € Kapital wurden an Anleger zurückgezahlt; diese Zahl hat sich seit mindestens dem 6. August 2026 nicht verändert, während das investierte Geld von 31,7 Mio. € auf 33,6 Mio. € wuchs.
Was Ihr Geld absichert
Nichts sichert die Kredite ab. Für kein Projekt wird eine Hypothek, ein Pfandrecht oder eine persönliche Bürgschaft beschrieben, und es gibt keinen Rückkauf, keinen Reservefonds und keine Versicherung. In den Bedingungen der Plattform heißt es klar, dass Ihr Geld von niemandem in irgendeiner Weise garantiert wird und dass Sie alles verlieren können. Die Plattform prüft den Entwickler und das Projekt vor der Veröffentlichung, veröffentlicht aber keine unabhängige Bewertung und keine Grenze dafür, wie hoch ein Kredit im Verhältnis zum Wert der Immobilie sein darf. Scheitert ein Entwickler, sind Sie darauf angewiesen, was über die Gerichte eingetrieben werden kann, und die Kosten der Eintreibung können den Anlegern belastet werden. Rückholzahlen werden nicht veröffentlicht.
Wer sie betreibt und ihre Lizenz
Die Leone Investment S.r.l. (Rom, Stammkapital 231.000 €, fünf Mitarbeiter) wurde am 6. Dezember 2023 von der italienischen Marktaufsicht Consob als Crowdfunding-Dienstleister nach der EU-Crowdfunding-Verordnung zugelassen (Beschluss Nr. 22919), für die Vermittlung von Krediten. Im August 2026 beschrieb ihre Startseite sie als von der Bank von Italien beaufsichtigt; ihre Aufsichtsbehörde ist die Consob. Ihr Geld fällt weder unter eine Einlagensicherung noch unter eine Anlegerentschädigung.
Gebühren
Das Investieren ist kostenlos: Die Bedingungen sehen keine Kosten für Anleger vor, die sich an einem Projekt beteiligen, und die Plattform wird von den Entwicklern bezahlt. Zwei Kosten können Sie dennoch treffen: Gebühren nach Ihrem Zahlungskontovertrag mit Lemonway und Aufwendungen der Plattform zur Eintreibung von Geld bei einem Entwickler, jeweils ohne veröffentlichten Betrag. Ihre eigenen Steuern zahlen Sie selbst.
Ihr Geld zurückbekommen
Ein vorzeitiger Ausstieg ist nicht möglich. Es gibt weder einen Markt noch ein schwarzes Brett, um Ihre Kredite an andere Anleger zu verkaufen, und Ihr Geld ist gebunden, bis der Entwickler am Ende der Laufzeit zurückzahlt. Der einzige Ausstieg ist die viertägige Widerrufsfrist nach dem Investieren, die gewöhnlichen (nicht erfahrenen) Anlegern offensteht, wobei die Erstattung innerhalb von 15 Tagen erfolgt.
Unsere Einschätzung
Rendite: hoch — durchschnittlich 11,03 % pro Jahr (Oktober 2026), wobei noch nicht gezahlte Zinsen mitgezählt werden. Risiko: mittel (höher bedeutet mehr Risiko) — die veröffentlichte Ausfallquote von 4 % ist für sich genommen niedrig, beruht aber auf 6 bis 9 Krediten pro Jahr, die Kredite sind unbesichert, zu Verlusten, überfälligen Krediten oder Rückholungen wird nichts veröffentlicht, und die Zahl des zurückgezahlten Kapitals wirkt veraltet. Rendite-Risiko-Verhältnis: hoch — eine hohe Rendite bei mittlerem Risiko, solange die Entwickler weiter pünktlich zurückzahlen.
Regelung
Lizenz / Regulierung: Die Leone Investment S.r.l. ist von der Consob, der italienischen Marktaufsicht, als Crowdfunding-Dienstleister nach der Verordnung (EU) 2020/1503 für die Vermittlung bei der Kreditvergabe zugelassen (Beschluss Nr. 22919 vom 6. Dezember 2023). Die Anlagen fallen weder unter eine Einlagensicherung noch unter eine Anlegerentschädigung.
Funktionalität
Für Investoren
Nützliche Informationen
Ja. Die Leone Investment S.r.l. wurde am 6. Dezember 2023 von der Consob, der italienischen Marktaufsicht, als Crowdfunding-Dienstleister nach der EU-Crowdfunding-Verordnung zugelassen (Beschluss Nr. 22919). Die Regulierung schützt Sie nicht davor, bei einem Kredit Geld zu verlieren, und keine Entschädigungseinrichtung deckt Ihre Anlagen.
Ihr Bargeld liegt auf einem Zahlungskonto auf Ihren eigenen Namen bei der Lemonway S.A., einem französischen Zahlungsinstitut, getrennt vom eigenen Geld der Plattform. Die Plattform warnt, dass Lemonway zeitweise keine neuen Konten eröffnen kann, weil eine Maßnahme der Bank von Italien die monatlichen Eröffnungen begrenzt.
1.000 € pro Projekt. Gewöhnliche Anleger müssen das Risiko bei jeder Anlage über 1.000 € oder über 5 % des tragbaren Verlusts ausdrücklich bestätigen, sodass in der Praxis schon die erste Anlage diese Bestätigung braucht.
Die Plattform meldet eine durchschnittliche Rendite von 11,03 % pro Jahr (13. Oktober 2026), die noch nicht gezahlte Zinsen laufender Kredite enthält. Ihre durchschnittliche Ausfallquote von April 2022 bis Ende 2025 beträgt 4 %: Ein Kredit von sechs fiel 2024 aus, in den anderen Jahren keiner. Verlustbeträge, überfällige Kredite oder Rückholungen werden nicht veröffentlicht.
Nichts. Die Kredite an Entwickler haben keine Hypothek, kein Pfandrecht und keine Bürgschaft, und es gibt keinen Rückkauf, keinen Reservefonds und keine Versicherung. Die Bedingungen besagen, dass Ihr Geld von niemandem garantiert wird und Sie alles verlieren können. Scheitert ein Entwickler, läuft die Eintreibung über die Gerichte, und ihre Kosten können den Anlegern belastet werden.
Nein. Es gibt weder einen Markt noch ein schwarzes Brett, um Kredite an andere Anleger zu verkaufen, sodass Ihr Geld angelegt bleibt, bis der Entwickler zurückzahlt, in der Regel nach 12 bis 15 Monaten. Gewöhnliche Anleger können innerhalb von vier Tagen nach dem Investieren widerrufen und erhalten das Geld innerhalb von 15 Tagen zurück.
Keine für das Investieren: Die Plattform wird von den Entwicklern bezahlt. Gebühren nach Ihrem Lemonway-Zahlungskontovertrag und die Kosten der Eintreibung bei einem gescheiterten Entwickler können an Sie weitergegeben werden; Beträge werden nicht veröffentlicht. Steuern sind Ihre eigene Sache.
Kann ein Entwickler nicht zurückzahlen, können Sie einen Teil oder den gesamten Kredit verlieren, da nichts ihn absichert. Ihr nicht investiertes Bargeld liegt bei Lemonway, nicht bei der Plattform, und ist damit bei einem Scheitern der Plattform von deren eigenem Geld getrennt, doch keine Entschädigungseinrichtung deckt Ihre Kredite, und die Eintreibung bei Entwicklern könnte Jahre dauern.
Die Statistikseite zeigte am 6. August wie auch am 13. Oktober 2026 12.118.375,20 € zurückgeflossenes Kapital, während das investierte Geld von 31,7 Mio. € auf 33,6 Mio. € stieg. Die Plattform erklärt das nicht. Bei Krediten von etwa 14 Monaten und Kreditvergabe seit 2022 fragen Sie vor dem Investieren die Plattform, wie viel derzeit überfällig ist.
